OCC 因 Bank of America 违反《银行保密法》（BSA）及相关法规，对其处以 $750 million 民事罚款。OCC 称，该行交易监控缺陷导致其未能妥善监控数万亿美元交易，并迟报大量涉及数十亿美元的可疑活动报告（SARs）。FinCEN 另评估 $1.2 billion 罚款，该金额计入 OCC 的 $750 million 处罚，并要求该行采取补救措施；OCC 罚款将支付给美国财政部。
推荐理由：这项处罚列出交易监控、SAR 上报、人员培训和审计等持续缺陷，可帮助了解监管如何将 BSA/AML 项目问题与执法后果相连。
FinCEN 与联邦银行监管机构工作人员发布两项 FAQ，澄清银行和信用社可在《银行保密法》的客户身份识别计划（CIP）要求下使用州发行的移动驾照等政府可验证数字凭证（VDC）核验客户身份。
韩国金融情报机构（FIU）宣布，将封锁包括 KuCoin、BitMart 和 MEXC 在内的 27 家未注册加密货币交易所网站；韩国通信标准委员会在 10 月 6 日和 7 日审查后批准了限制措施。
西非国家中央银行（BCEAO）签署第 020 号指令，将西非经济货币联盟八国移动货币客户在同一发行方的余额上限从 200 万西非法郎提高至 400 万西非法郎，月充值上限从 1000 万提高至 1500 万西非法郎，规定于 2026 年 11 月 2 日生效。
推荐理由：文章对照了新规前后的钱包余额上限与储备配置，并分析其对电子货币发行方、银行和小额金融机构的影响。
The Paypers@ThePaypersAI 评分 2929香港廉政公署（ICAC）起诉 6 人，指其涉嫌围绕 Cyberport 管理的科技补贴计划行贿及诈骗，涉及至少 400 宗申请、金额约 HK$20 million。
马来西亚国家银行行长 Abdul Rasheed Ghaffour 在 2026 年 10 月 6 日的演讲中，主张运用数据、技术和协作加强金融犯罪预防。
GENIUS Act 下，许可支付稳定币发行方的合规框架涉及三项尚未定稿的规则，法定合规日期为 2027 年 1 月 18 日。FinCEN 与 OFAC 的反洗钱及制裁规则征求意见已于 2026 年 6 月 9 日结束，客户识别联合提案的意见期已于 2026 年 8 月 21 日结束，财政部关于支付稳定币发行的提案意见截止日为 2026 年 10 月 19 日。
Fiserv 与身份验证平台 Trulioo 合作，为其客户提供个人及企业验证能力，支持跨市场商户准入和业务风险审核。Trulioo 的平台覆盖 195 个国家，可验证超过 1.4 万种身份证件、约 7 亿家企业实体，并筛查 6000 多个观察名单；这些数据代表平台整体能力，并非此次合作的实际部署规模。Fiserv 将结合自身业务规则开展客户审核与服务开通。
a16z crypto 的 Maggie Hsu 和 Michele Korver 分析机构如何在链上复用 KYC，同时履行 BSA 下的客户识别与反洗钱义务。
英国于 October 8, 2026 将 38 项内容列入俄罗斯制裁名单，其中包括三家加密交易所、两家支付平台及一名相关人士。英国金融制裁执行办公室（OFSI）发布的 Zarubezhneft wind-down 通用许可仅适用于 Zarubezhneft 及其子公司，有效至 November 21, 2026，不涵盖同日被制裁的加密平台。
即时支付加快了资金转移，也让银行更难及时确认收款账户真实有效且归属正确；美国缺少统一的强制验证规则，各机构做法不一。文章介绍了实时账户验证、动态风险画像等风控方式，并指出美国部分相关规则仍属自愿实施，验证只是反欺诈的一环。
肯尼亚央行（CBK）拟通过《National Payment System Bill, 2026》获得接管陷入困境的支付服务提供商和支付系统运营商并出售其业务的权力。
Leela CEO Preeti Krishnan 表示，公司的 AI 代理可执行从制定政策、识别义务到完成合规工作和整理审计证据的任务，让金融科技公司获得相当于“10 人合规团队”的能力。Leela 将一家早期客户的 40 项合规政策转化为 262 项可执行义务，并称其内部法律推理基准各项得分超过 95%。人类仍负责具有重大影响的监管决策。
美国货币监理署（OCC）因 American Express National Bank 的反洗钱和《银行保密法》控制存在重大缺陷，对其处以 $350m 罚款并下达停止令。
西非国家中央银行（BCEAO）要求，自 2026 年 11 月 2 日起，西非经货联盟（UMOA）范围内的跨机构电子货币交易必须通过即时支付互操作平台 PI-SPI 办理。PI-SPI 每位用户每天每参与方最高 8000 非洲法郎的境内转账免费，更大金额转账手续费上限为 0.8%；UMOA 成员国之间的转账适用相同定价条件。BCEAO 估计，8000 非洲法郎的门槛涵盖约 75% 的电子货币交易。
推荐理由：新规把西非经货联盟内跨机构电子货币交易统一接入 PI-SPI，并配套免费额度与费率上限，呈现了区域支付互操作与定价规则如何联动。
过去两年的 SDNY 金融犯罪案件显示，技术变化扩大了欺诈者可利用的系统范围，核心漏洞仍是被篡改的信息、凭证或活动让交易看似合法。案件涵盖支票盗窃与加密货币软件机制攻击；PYMNTS Intelligence 报告称，68% 的金融机构增加了欺诈检测预算，46% 报告遇到复杂欺诈 схем，前一年为 35%。
American Express National Bank 因未能维持有效的《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）计划，与美国货币监理署（OCC）达成同意令，American Express 将支付 $350 million 罚款。OCC 指称，该行在 June 2014 至 May 2025 处理了约 $13 billion 涉嫌贸易洗钱交易，其中包括与银行内部人员相关账户的活动。
Crystal Intelligence 分析指出，宾夕法尼亚州 2025 年记录了 5,118 起加密货币犯罪投诉，损失 $292,893,338；Act 7 自 August 26, 2025 起要求收费传输虚拟货币者取得牌照，但没有针对加密货币 kiosks 的专项规则。
英国将三家加密货币交易所及多个支付平台纳入一揽子制裁，作为针对疑似协助俄罗斯规避制裁网络的 38 项新增指定措施的一部分。英国外交部称，两家被制裁企业曾处理或促成涉及 A7 的交易；该网络运营与卢布挂钩的稳定币 A7A5。被指定实体在英国的资产将被冻结，英国金融机构也不得处理与部分相关企业有关的付款。
美联储针对美国运通及其子公司的反洗钱缺陷发布执法命令，要求其在 90 天内提交三份整改方案。OCC 同日对美国运通国民银行下达停止令并处以 3.5 亿美元民事罚款，认定该行未能及时识别、评估并充分上报约 130 亿美元疑似基于贸易的洗钱活动。
美国货币监理署（OCC）因 American Express National Bank 的反洗钱（AML）和《银行保密法》（BSA）流程存在缺陷，对其处以 $350m 民事罚款。
PYMNTS Intelligence 报告显示，采用三种或更多 AI 工具防范支付欺诈的企业中，59% 能在发生损失前拦截至少 90% 的攻击；未采用 AI 防御的企业这一比例为 32%。报告基于 7 月对美国 150 名企业财务与资金管理高管的调查，企业还将账户验证和更严格的审批程序作为配套防护措施。
2026 年 10 月 8 日，参议员 Richard Blumenthal 致信 Cantor Fitzgerald CEO Brandon Lutnick，要求其提交与 Tether 关系相关的记录，并于 10 月 23 日前回复。
OCC 因 American Express National Bank 未建立并维持充分的《银行保密法》和反洗钱合规项目，对其发布停止并禁止令并处以 $350 million 民事罚款。
美国货币监理署（OCC）因反洗钱项目存在重大缺陷，对 American Express National Bank 下达停止令并处以 $350 million 民事罚款；美联储同时对 American Express 及其旅行服务部门下达停止令。
美国参议员 Richard Blumenthal 致信 Cantor Fitzgerald CEO Brandon Lutnick，要求说明该公司与 Tether 的关系及相关银行和制裁保障措施。信中指出，Cantor Fitzgerald 持有并管理 Tether 在美国的储备，并要求其说明如何调查 USDT 被用于非法金融、洗钱、伊朗影子银行网络及规避俄罗斯制裁的指控。
英国外交、联邦及发展事务部于 October 8 将 38 个实体列入制裁名单，其中包括由 Xeltox Enterprises Ltd. 运营的加密支付处理商 Cryptomus 和 Heleket，以及吉尔吉斯斯坦交易所 TokenSpot CJSC。
推荐理由：Chainalysis 将英国制裁名单与链上资金流、服务关系交叉分析，呈现 Cryptomus、Heleket 和 TokenSpot 与相关规避制裁网络的联系。
美国货币监理署（OCC）和美联储对 American Express 及其子公司采取反洗钱执法行动；OCC 对 American Express National Bank 下达停止并终止令，并处以 $350 million 民事罚款。
美国货币监理署 OCC 对 American Express National Bank 发布停止令并处以 $350 million 民事罚款，原因是该行 BSA/AML 合规项目存在缺陷。OCC 称，该行未能及时识别、评估并充分报告过去十年间约 $13 billion 的可疑贸易型洗钱活动；相关缺陷包括风险评估未充分覆盖信用卡和签账卡业务，以及客户尽职调查和交易监控流程失效。
推荐理由：这项执法行动列明了 American Express National Bank 合规项目的多项缺陷，并披露约 $13 billion 可疑贸易型洗钱活动的迟报情况。
美联储对 American Express Company 采取执法行动，针对其未充分发现和报告与洗钱有关的某些可疑活动。美联储还指出，该公司的全公司反洗钱计划实施存在重大缺陷，尤其涉及其一家子银行；美国货币监理署 OCC 已另行对该银行采取执法行动。
推荐理由：美联储指出 American Express 的反洗钱计划实施存在重大缺陷，并称其未充分发现和报告部分可疑活动，显示执法行动涉及集团层面的合规执行。
34 个州金融监管机构与加密货币汇款及 kiosk 运营商 Coinme 达成 $2.5 million 和解，处理其违反《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）法律的问题。Coinme 同意在 Jan. 1, 2027 前终止虚拟货币 kiosk 业务，否则将面临额外 $4 million 罚款；还须聘请独立顾问审查 BSA/AML 项目，并在报告提交后 12 个月内纠正发现的缺陷。
推荐理由：这项和解同时设定了虚拟货币 kiosk 停止运营期限、额外罚款以及 BSA/AML 项目整改安排，呈现了多州监管执法的具体条件。
华夏银行信用卡中心的华彩生活 App 和南京银行“鑫享贷”微信小程序被国家网络安全通报中心通报，分别涉及 2 项和 1 项个人信息保护问题。问题包括隐私政策未完整列明个人信息收集使用情况，以及未充分告知信息处理和征求用户同意；相关检测时间为 2026 年 7 月 29 日至 9 月 4 日。
美国财政部通过扩大数据使用和加强筛查，防止联邦政府向欺诈者发放款项，并称新部署的防护措施保护了约 $3.7 trillion 的付款。2026 财年，新增九组数据用于核验付款身份和筛查，多数联邦项目已可访问这些数据，高于上一财年的 4%。财政部称，筛查拦截了 13,500 笔发往冒用已故人士身份账户的付款，金额共 $175 million。
美国财政部通过扩大支付核验和数据筛查，拦截了约 $175 million 的不合规联邦付款；SEC 则警告，AI 正让冒充金融机构的欺诈更难辨认。两项进展提醒 CFO，内部审批只能确认员工获准付款，不能证明收款账户属于预期对象，付款执行时还需核验身份、账户归属和付款资格。
Certos 对 230 名高级财务负责人开展的调查显示，81% 的受访者所在企业在过去一年遭遇过涉及或疑似涉及 AI 生成或增强内容与技术的欺诈企图。84% 认为 AI 欺诈比传统欺诈更难发现；尽管 87% 认为所在企业已为此做好一定准备，只有一半有信心在资金离开组织前识别诈骗。
PYMNTS Intelligence 报告显示，2026 年 7 月，12% 的诈骗受害者首次通过短信接触诈骗者，较 2025 年 9 月上升 35%；通过邮件首次接触的比例则下降 30% 至 13%。
Cardano Foundation 在 Cardano 网络上线 CIP-0113 代币标准，使发行方能够限制受监管资产的接收方，并按指定规则冻结、扣押或转移持仓。该标准在每次转账前执行身份和制裁筛查，无需对 Cardano 网络进行硬分叉；发行方可选择或自定义规则，并随监管变化更新。持有人也可能面对未经本人同意、由获授权方转移代币的控制措施。
Sumsub 在 Token2049 Singapore 发布 Reusable KYC Gateway，MiniPay 是首个实际接入方。MiniPay 用户可在其合作伙伴网络中使用共享验证体验。