香港证监会欢迎港交所将香港股市结算周期改为 T+1 的提议
香港证监会欢迎港交所提出将香港股市结算周期从 T+2 改为 T+1，并将目标实施时间定为 2028 年 9 月。实施时间已调整至 2028 年下半年，市场参与者需提前准备，相关规则和程序也将作相应修订。
#SEC
香港证监会新闻稿AI 评分 4444
PYMNTSAI 评分 4444 FTC 案例审视数字企业的承诺与实际做法
FTC 针对数字企业不公平或欺骗性做法的执法，可能导致数千万美元消费者赔偿或民事罚款、运营限制及持续监控，个人高管也可能面临罚款。Hogan Lovells 建议企业核对平台承诺与实际服务，重点审查收费、订阅、收入宣传、价格披露及规则执行，并明确合规责任、留存审查记录和跟进整改。
PYMNTSAI 评分 5353 英国金融行为监管局将 AI 用于文件审查与金融犯罪调查
英国金融行为监管局（FCA）正把 AI 用于审查机构提交的文件、加快常规案件处理，并帮助调查人员从分散数据中识别金融犯罪威胁。FCA 称，AI 自动化已将简单案件的处理时间从最多四小时降至平均约六分钟；监管人员仍负责判断和决策。FCA 还完成了 Palantir 技术的 12 周试点，正在评估结果，任何后续合作都需经过采购程序。
CoinDeskAI 评分 5858 Perpetuals.com 计划依据 SEC 创新豁免开展美国代币化股票交易
纳斯达克上市公司 Perpetuals.com 计划依据 SEC 的五年期“创新豁免”，运营在公共区块链上交易代币化美国股票的场所。其通知要求代币保留普通股的股东权利，包括分红和投票权，企业可在 30 天内提出异议。
支付之家 · 新闻AI 评分 5252 OPay 向 SEC 提交 F-1，申请在纽约证券交易所上市
OPay Limited 向美国证券交易委员会（SEC）提交 F-1 注册声明，申请在纽约证券交易所上市，拟使用股票代码“OPAY”。2026 年上半年，OPay 收入约 4.67 亿美元，其中自营贷款融资服务收入约 2.36 亿美元，占总收入的 50.6%；同期预期信用损失费用约 1.18 亿美元。招股书还披露，公司计划在满足相关条件后参与最高 2 亿美元的投资。
Stablecoin Insider · NewsAI 评分 6666 Richard Blumenthal 要求 Cantor Fitzgerald 提交与 Tether 关系相关记录
2026 年 10 月 8 日，参议员 Richard Blumenthal 致信 Cantor Fitzgerald CEO Brandon Lutnick，要求其提交与 Tether 关系相关的记录，并于 10 月 23 日前回复。
Forkast · Money & MarketsAI 评分 7373 SEC 提议现代化转让代理机构规则，纳入代币化证券与分布式账本
SEC 于 September 1, 2026 提出转让代理机构规则现代化方案，拟更新近几十年来的监管框架，并允许在证券发行和股份转让中使用区块链技术。
CoinDesk精选AI 评分 8282 ESMA 要求欧盟加密平台在三个月内停止服务不合规稳定币
欧洲证券和市场管理局（ESMA）要求获授权的加密平台停止提供让欧盟客户买入、交易或增加持有不符合 MiCA 规则稳定币的服务。各国监管机构应要求平台在意见发布后三个月内处理剩余客户持仓，期限为 Jan. 8, 2027；期间可提供出售、兑换、提取、转移或托管等有限服务。
推荐理由：ESMA 的意见区分了停止新增持仓服务与处理存量代币的有限服务，也把最终执行安排交给各国监管机构。
PYMNTSAI 评分 4040 美国财政部和 SEC 的反欺诈做法能给 CFO 带来什么启示
美国财政部通过扩大支付核验和数据筛查，拦截了约 $175 million 的不合规联邦付款；SEC 则警告，AI 正让冒充金融机构的欺诈更难辨认。两项进展提醒 CFO，内部审批只能确认员工获准付款，不能证明收款账户属于预期对象，付款执行时还需核验身份、账户归属和付款资格。
TRM Labs精选AI 评分 8484 英国将 Cryptomus、Heleket、TokenSpot 等纳入对俄制裁名单
英国于 October 8, 2026 宣布 38 项涉俄制裁，针对被指协助规避金融制裁的加密平台和支付渠道，包括 Xeltox Enterprises Ltd（Cryptomus、Heleket）、TokenSpot、Tsunami Payments 和 Processing KG。
推荐理由：文章把英国制裁名单与链上资金流、共享钱包基础设施相互对照，梳理 Cryptomus、Heleket、TokenSpot 与既有受制裁网络的关联，便于合规团队检查品牌和历史敞口。
The Paypers · 加密与 CBDCAI 评分 6969 SEC 提议为投资顾问和基金制定加密资产托管规则
SEC 提议为美国注册投资顾问和受监管基金建立加密资产托管框架，适用法律包括《1940 年投资顾问法》和《1940 年投资公司法》。提案涉及财务报表审计、经纪交易商托管服务，以及特定情况下的自我托管和州信托公司担任托管方；提案发布于《联邦公报》后将开放 60 天征求意见。
PYMNTSAI 评分 5555 OFAC 警告：制裁风险可能隐藏在支付链路深处
美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）警告，继续与受制裁机构交易的外国金融机构可能在任何时候、且不经事先通知而受到制裁。企业即使面对未受制裁的供应商，付款也可能因链路中的代理行失去美元代理行服务而受阻。文章指出，ISO 20022 等更丰富的支付数据和实时银行风险信息有助于提高支付链路的透明度，但不能消除代理行风险。
Forkast · Money & MarketsAI 评分 5151 分析：代币化股票交易额 9 月升至 $15.6 billion，监管框架仍在建设
2026 年 9 月，链上代币化股票交易额升至 $15.6 billion，较 8 月增长 16.4%，Robinhood 以 42% 的份额处理了 $6.57 billion 交易额。同期，代币化债券和货币市场基金规模下降 8.1% 至 $17.3 billion；SEC 于 9 月 17 日发布两项为期五年的豁免令，为代币化证券交易场所和流动性提供方设立受限通道，并要求发行方通知及提供 30 天退出期。
联邦公报 · 稳定币AI 评分 3636 SEC 顾问与受监管基金托管规则及加密资产托管规则
SEC 提出顾问与受监管基金托管规则及加密资产托管规则，涉及受监管基金自行托管加密资产，以及州信托公司托管加密资产。提案不适用于面额凭证公司和单位投资信托；面额凭证公司可申请命令，以提案讨论的方式持有加密资产。
联邦公报 · FinCEN精选AI 评分 6868 FinCEN 撤回将国际 CVC 混币交易列为主要洗钱关注交易类别的认定及拟议规则
FinCEN 撤回了依据《USA PATRIOT Act》第 311 条，将国际可兑换虚拟货币（CVC）混币交易认定为主要洗钱关注交易类别的认定及拟议规则。该提案原拟对这类交易施加加强记录保存和报告要求，撤回自 2026 年 10 月 6 日起生效。
推荐理由：FinCEN 撤回了针对国际 CVC 混币交易的认定及拟议规则，相关记录保存和报告要求不再按该提案推进。
联邦公报 · FinCEN精选AI 评分 7474 FinCEN 撤回涉及可兑换虚拟货币或数字资产交易的拟议规则
FinCEN 于 October 6, 2026 撤回一项拟议规则，该规则原拟要求银行和货币服务企业报告、保存记录并核验客户身份，以处理涉及存放在非托管钱包或 FinCEN 指定司法辖区托管钱包中的可兑换虚拟货币（CVC）或具有法定货币地位的数字资产（LTDA）的交易。FinCEN 表示不会再对这项拟议规则采取行动。
推荐理由：这项撤回终止了针对特定钱包交易的拟议报告、记录保存和客户身份核验要求，银行与货币服务企业可据此厘清该提案后续不再推进。
Finextra · CryptoAI 评分 4343 美国证监会 SEC 提议为财富管理与顾问市场建立加密资产托管法律框架
美国证监会 SEC 提议制定新规，为财富管理与顾问市场的加密资产托管建立专门的法律框架。原文未说明规则的具体要求或生效时间。
联邦公报 · 稳定币精选AI 评分 8282 FinCEN 拟禁止涉及 A7 Network 子代理的资金划转
美国金融犯罪执法网络（FinCEN）提议禁止涉及 A7 Network 子代理的资金划转。提案依据《银行保密法》特别措施权限，称子代理服务旨在惠及受制裁对象，并指出相关活动中存在大量非法金融活动且缺乏强制客户身份识别控制。提案估算，受影响金融机构每年合规工作量约为 139,700 小时，成本约为 USD 17,740,000。
推荐理由：FinCEN 拟针对 A7 Network 子代理相关资金划转设禁令，并说明其与现有制裁的区别及金融机构的合规负担估算。
TRM Labs精选AI 评分 8989 FinCEN 提议禁止美国金融机构与 A7 Network 的 Sub-Agent 进行资金转账
FinCEN 发布认定并提出规则，拟禁止受覆盖的美国金融机构向 A7 Network 控制的美国境外公司 Sub-Agent 发送或接收资金，包括可兑换虚拟货币。
推荐理由：文章拆解了 FinCEN 拟议规则如何覆盖法币与加密货币转账，并结合 Sub-Agent 网络和 A7A5 的运作方式，呈现规则针对的资金通道。
SEC 演讲与声明AI 评分 4444 SEC 提议建立《投资顾问法》和《投资公司法》下的加密资产托管框架
SEC 提议为《1940 年投资顾问法》和《1940 年投资公司法》下的加密资产托管建立明确监管框架，为投资顾问和基金提供合规路径，并现代化相关托管规则。提案还将更新数十年来未修订的规定，以更好适应当前行业实践。
SEC 演讲与声明精选AI 评分 7474 SEC 委员 Peirce 谈顾问与受监管基金托管规则修订提案及加密资产托管规则
SEC 委员 Peirce 表示，SEC 已批准一项提案，拟修订注册投资顾问和受监管基金的托管规则，重点涉及加密资产托管。提案拟扩展合格托管机构以外的选择，包括在有限情形及指定条件下由顾问为客户和基金资产提供托管，以及允许符合条件的州信托公司担任托管方；顾问须在开始自行托管前及此后每季度确认没有可用的获准托管方。相关提案于 2026-10-01 获批，SEC 征求公众意见以供最终规则制定参考。
推荐理由：提案试图回应合格托管机构难以覆盖部分加密资产的问题，并提出顾问在严格条件下自行保管及州信托公司托管两种选择。
SEC 演讲与声明精选AI 评分 7575 SEC 委员 Uyeda 就拟议托管规则修订发表声明
SEC 委员 Uyeda 就拟议的顾问与受监管基金托管规则修订发表声明，称提案在保护客户资产的同时，为顾问、基金和托管方提供可行的合规路径。提案允许顾问或基金在没有合格托管方可用时，在满足防护条件的情况下自托管加密资产，并将州特许信托公司纳入可为加密资产提供托管的机构。提案还包括更新受监管基金使用经纪交易商托管的条件，以及调整授权酌情交易和独立核验要求。
推荐理由：提案在保护客户资产与实际可操作性之间作出安排，涵盖顾问或基金自托管的防护条件、州特许信托公司托管及规则现代化措施。
SEC 新闻稿AI 评分 5656 SEC 提议为投资顾问和基金托管加密资产制定新规
SEC 提议为注册投资顾问和受监管基金托管加密资产制定新规则和修正案。提案允许在特定情形下自托管，并允许州信托公司担任客户及受监管基金加密资产的托管方；公众可在提案刊登于《联邦公报》后 60 天内提交意见。
Chainalysis BlogAI 评分 7474 OFAC 制裁 Tren de Aragua ATM 盗窃加密货币洗钱案相关人员
美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）于 September 30, 2026 将 Tren de Aragua ATM 盗窃洗钱案的 10 个相关目标列入制裁名单，其中包括 FBI 十大通缉逃犯 Anibal Alexander Canelon Aguirre。
TRM Labs精选AI 评分 8383 美国财政部制裁 Tren de Aragua ATM jackpotting 网络，并将七个 TRON 地址列入 SDN List
美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）制裁了与 Tren de Aragua ATM jackpotting 计划有关的八名个人和两家墨西哥公司，并将七个 TRON 地址列入 SDN List；另制裁一名涉非法采金的 Tren de Aragua 领导人。
推荐理由：这项制裁将七个 TRON 地址纳入 SDN List，TRM 还梳理了地址资金流向与交易所托管特征，为筛查直接及间接风险提供了具体线索。
Elliptic InsightsAI 评分 3333 CLARITY Act 推进受阻后，SEC 与 CFTC 加快加密资产规则制定
CLARITY Act 未能在美国参议院获得足够支持推进后，SEC 与 CFTC 加快制定加密资产规则，试图填补监管立法进展受阻留下的空缺。SEC 于 September 17 发布“创新豁免”，允许符合条件的代币化证券交易场所进行代币化股票的二级市场交易，豁免期为五年；CFTC 则发布相关常见问题解答，并向白宫管理和预算办公室提交加密资产规则草案。
联邦公报 · 稳定币AI 评分 4848 Coinbase Derivatives 提议调整证券期货产品客户保证金要求
Coinbase Derivatives 向美国证监会 SEC 提交规则变更提案，拟设定证券期货产品的客户保证金要求。提案涉及保证金率、可接受的保证金资产、保证金不足账户的处理及清算要求，并须遵循 SEC 与 CFTC 的相关规定。
a16z cryptoAI 评分 5959 a16z 提出 DEX 安全港与加密资产交易平台定制注册框架
a16z 与 DeFi Education Fund 提议，美国证券交易委员会应为符合条件的去中心化交易协议（DEX）及其应用（DEX Apps）设立交易所注册安全港，并为中介型加密资产交易平台建立定制注册框架。
联邦公报 · 稳定币精选AI 评分 8383 SEC 为代币化 NMS 股票交易场所及流动性提供方授予临时豁免并征求意见
美国证监会 SEC 对交易代币化 NMS 股票的特定分布式账本交易场所，临时豁免其适用《证券交易法》中的“交易所”定义，并对符合条件的流动性提供方豁免“交易商”定义。豁免附带条件，有效期至发布五年后；SEC 同时征求公众对豁免调整及后续措施的意见。
推荐理由：SEC 为代币化 NMS 股票的许可交易提供有条件的临时豁免，同时设置交易量、披露和运营要求，呈现监管试行与投资者保护之间的具体安排。
Stellar BlogAI 评分 3636 Stellar 观点：开放网络与企业区块链的风险取舍
Stellar Development Foundation 首席执行官 Denelle Dixon 认为，机构采用链上金融时，选择开放网络还是企业控制的区块链，并非在风险与安全之间二选一，而是在不同风险之间取舍。
联邦公报 · FinCEN精选AI 评分 7777 FinCEN 要求明尼苏达州亨内平县和拉姆齐县部分金融机构留存并报告特定付款记录
FinCEN 发布地理目标令，要求位于明尼苏达州亨内平县和拉姆齐县的银行及汇款机构留存并报告金额为 $3,000 或以上的特定付款记录。该命令于 August 11, 2026 生效。
推荐理由：该命令明确了适用的金融机构、明尼苏达州两个县、付款门槛及生效日期，便于合规团队据此界定记录留存与报告要求的适用范围。
Paxos 新闻室精选AI 评分 7777 Paxos Securities Settlement Company 获得 SEC 清算机构注册
Paxos 宣布，其子公司 Paxos Securities Settlement Company, LLC（PSSC）已根据《1934 年证券交易法》第 17A 条获得美国证监会 SEC 清算机构注册。注册允许 PSSC 为符合条件的证券交易提供清算与结算服务，并作为美国中央证券存管机构开展业务。
推荐理由：Paxos Securities Settlement Company 获得 SEC 清算机构注册，获准为符合条件的证券交易提供清算与结算服务，并可作为美国中央证券存管机构开展业务。