OCC 因 Bank of America 违反《银行保密法》（BSA）及相关法规，对其处以 $750 million 民事罚款。OCC 称，该行交易监控缺陷导致其未能妥善监控数万亿美元交易，并迟报大量涉及数十亿美元的可疑活动报告（SARs）。FinCEN 另评估 $1.2 billion 罚款，该金额计入 OCC 的 $750 million 处罚，并要求该行采取补救措施；OCC 罚款将支付给美国财政部。
推荐理由：这项处罚列出交易监控、SAR 上报、人员培训和审计等持续缺陷，可帮助了解监管如何将 BSA/AML 项目问题与执法后果相连。
西非国家中央银行（BCEAO）签署第 020 号指令，将西非经济货币联盟八国移动货币客户在同一发行方的余额上限从 200 万西非法郎提高至 400 万西非法郎，月充值上限从 1000 万提高至 1500 万西非法郎，规定于 2026 年 11 月 2 日生效。
推荐理由：文章对照了新规前后的钱包余额上限与储备配置，并分析其对电子货币发行方、银行和小额金融机构的影响。
西非国家中央银行（BCEAO）要求，自 2026 年 11 月 2 日起，西非经货联盟（UMOA）范围内的跨机构电子货币交易必须通过即时支付互操作平台 PI-SPI 办理。PI-SPI 每位用户每天每参与方最高 8000 非洲法郎的境内转账免费，更大金额转账手续费上限为 0.8%；UMOA 成员国之间的转账适用相同定价条件。BCEAO 估计，8000 非洲法郎的门槛涵盖约 75% 的电子货币交易。
推荐理由：新规把西非经货联盟内跨机构电子货币交易统一接入 PI-SPI，并配套免费额度与费率上限，呈现了区域支付互操作与定价规则如何联动。
英国外交、联邦及发展事务部于 October 8 将 38 个实体列入制裁名单，其中包括由 Xeltox Enterprises Ltd. 运营的加密支付处理商 Cryptomus 和 Heleket，以及吉尔吉斯斯坦交易所 TokenSpot CJSC。
推荐理由：Chainalysis 将英国制裁名单与链上资金流、服务关系交叉分析，呈现 Cryptomus、Heleket 和 TokenSpot 与相关规避制裁网络的联系。
美国货币监理署 OCC 对 American Express National Bank 发布停止令并处以 $350 million 民事罚款，原因是该行 BSA/AML 合规项目存在缺陷。OCC 称，该行未能及时识别、评估并充分报告过去十年间约 $13 billion 的可疑贸易型洗钱活动；相关缺陷包括风险评估未充分覆盖信用卡和签账卡业务，以及客户尽职调查和交易监控流程失效。
推荐理由：这项执法行动列明了 American Express National Bank 合规项目的多项缺陷，并披露约 $13 billion 可疑贸易型洗钱活动的迟报情况。
美联储对 American Express Company 采取执法行动，针对其未充分发现和报告与洗钱有关的某些可疑活动。美联储还指出，该公司的全公司反洗钱计划实施存在重大缺陷，尤其涉及其一家子银行；美国货币监理署 OCC 已另行对该银行采取执法行动。
推荐理由：美联储指出 American Express 的反洗钱计划实施存在重大缺陷，并称其未充分发现和报告部分可疑活动，显示执法行动涉及集团层面的合规执行。
34 个州金融监管机构与加密货币汇款及 kiosk 运营商 Coinme 达成 $2.5 million 和解，处理其违反《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）法律的问题。Coinme 同意在 Jan. 1, 2027 前终止虚拟货币 kiosk 业务，否则将面临额外 $4 million 罚款；还须聘请独立顾问审查 BSA/AML 项目，并在报告提交后 12 个月内纠正发现的缺陷。
推荐理由：这项和解同时设定了虚拟货币 kiosk 停止运营期限、额外罚款以及 BSA/AML 项目整改安排，呈现了多州监管执法的具体条件。
英国于 October 8, 2026 将 38 项内容列入俄罗斯制裁名单，其中包括三家加密交易所、两家支付平台及一名相关人士。英国金融制裁执行办公室（OFSI）发布的 Zarubezhneft wind-down 通用许可仅适用于 Zarubezhneft 及其子公司，有效至 November 21, 2026，不涵盖同日被制裁的加密平台。
推荐理由：文章对照英国与欧盟的制裁工具和适用范围，并梳理名单更新、别名筛查、钱包追踪及报告义务等合规操作。
澳大利亚数字资产企业需同时应对 ASIC 现行金融服务牌照要求、将于 April 9, 2027 生效的数字资产平台新制度，以及 AUSTRAC 自 March 31, 2026 起实施的扩大版 AML/CTF 义务。
推荐理由：文章把澳大利亚现行金融服务法、数字资产平台新牌照制度与反洗钱改革拆成三条时间线，便于合规团队识别各自适用范围和过渡期限。
巴西央行第 520 号决议要求已运营的虚拟资产服务提供商（PSAV）在 2026 年 10 月 29 日前提交授权申请，未按期申请的机构须在该日期后 30 天内停止运营。材料还梳理了第 519、520 和 521 号决议的分工：申请机构需以记录证明控制措施实际运行；旅行规则将于 2027 年 2 月适用于巴西境内 PSAV 之间的转账，并于 2028 年 2 月扩展至国际转账。
推荐理由：文章梳理了巴西 PSAV 授权期限与分阶段旅行规则，并说明监管审查将关注控制措施的可追溯证据，而不只是书面政策。
TRM Labs 根据链上基础设施和资金流分析，评估吉尔吉斯斯坦交易所 TokenSpot 与受制裁的俄罗斯交易所 Grinex 由共同运营方控制，TokenSpot 充当前台公司。
推荐理由：文章用链上地址归属、资金流向和事件时间线交叉分析两家交易所的关联，并给出筛查 TokenSpot 相关风险的具体做法。
FinCEN 撤回了依据《USA PATRIOT Act》第 311 条，将国际可兑换虚拟货币（CVC）混币交易认定为主要洗钱关注交易类别的认定及拟议规则。该提案原拟对这类交易施加加强记录保存和报告要求，撤回自 2026 年 10 月 6 日起生效。
推荐理由：FinCEN 撤回了针对国际 CVC 混币交易的认定及拟议规则，相关记录保存和报告要求不再按该提案推进。
FinCEN 于 October 6, 2026 撤回一项拟议规则，该规则原拟要求银行和货币服务企业报告、保存记录并核验客户身份，以处理涉及存放在非托管钱包或 FinCEN 指定司法辖区托管钱包中的可兑换虚拟货币（CVC）或具有法定货币地位的数字资产（LTDA）的交易。FinCEN 表示不会再对这项拟议规则采取行动。
推荐理由：这项撤回终止了针对特定钱包交易的拟议报告、记录保存和客户身份核验要求，银行与货币服务企业可据此厘清该提案后续不再推进。
美国金融犯罪执法网络（FinCEN）提议禁止涉及 A7 Network 子代理的资金划转。提案依据《银行保密法》特别措施权限，称子代理服务旨在惠及受制裁对象，并指出相关活动中存在大量非法金融活动且缺乏强制客户身份识别控制。提案估算，受影响金融机构每年合规工作量约为 139,700 小时，成本约为 USD 17,740,000。
推荐理由：FinCEN 拟针对 A7 Network 子代理相关资金划转设禁令，并说明其与现有制裁的区别及金融机构的合规负担估算。
FinCEN 发布认定并提出规则，拟禁止受覆盖的美国金融机构向 A7 Network 控制的美国境外公司 Sub-Agent 发送或接收资金，包括可兑换虚拟货币。
推荐理由：文章拆解了 FinCEN 拟议规则如何覆盖法币与加密货币转账，并结合 Sub-Agent 网络和 A7A5 的运作方式，呈现规则针对的资金通道。
美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）制裁了与 Tren de Aragua ATM jackpotting 计划有关的八名个人和两家墨西哥公司，并将七个 TRON 地址列入 SDN List；另制裁一名涉非法采金的 Tren de Aragua 领导人。
推荐理由：这项制裁将七个 TRON 地址纳入 SDN List，TRM 还梳理了地址资金流向与交易所托管特征，为筛查直接及间接风险提供了具体线索。
美国 OCC、FDIC、美联储和国家信用合作社管理局提出新的第三方风险管理指引，拟取代 2023 年指引及包括 Synapse 事件后联合声明在内的补充材料。监管机构称，旧指引被过于宽泛地解读，可能促使机构采用重流程的检查清单做法；新提案强调按关系风险程度调整管理措施，并纳入标准制定组织等第三方风险管理安排。指引尚待正式发布并征求意见，替换指引本身不会改变现行法律或有约束力的法规。
推荐理由：文章梳理了 Synapse 事件后监管指引的来龙去脉，并比较拟议指引对第三方风险管理重点的调整及其非约束性。
FinCEN 发布地理目标令，要求美国西南边境的部分汇款服务企业报告并保存金额为 $1,000 或以上、且不超过 $10,000 的现金交易记录，并核验交易提交者身份。该命令于 September 3, 2026 生效；此前未被 2026 年 3 月 10 日发布的地理目标令涵盖的企业，合规日期为 October 3, 2026。
推荐理由：该命令明确了西南边境特定汇款服务企业的交易报告与记录门槛，以及身份核验要求，可帮助相关机构识别适用范围和合规时点。
Checkout.com 于 August 17th, 2022 宣布更新 Authentication 产品，帮助商户管理支付认证策略、应对欺诈并优化收入。商户可使用基于规则或动态机器学习的认证策略，也可将该产品独立用于全球任意收单机构，或作为 Checkout.com 产品套件的一部分。Checkout.com 同时宣布收购身份验证初创公司 ubble 已完成监管审批并正式交割。
推荐理由：文章说明商户可独立使用认证产品，也可接入 Checkout.com 全套服务，并介绍规则与机器学习策略如何适应不断变化的 SCA 要求。
Checkout.com 于 2022 年 10 月 19 日宣布推出 Fraud Detection Pro，面向全球商户提供线上支付欺诈检测方案。该方案结合机器学习、灵活规则和客户分群，帮助商户识别欺诈并判断真实客户；机器学习引擎分析数十亿笔交易。
推荐理由：该产品结合机器学习、灵活规则和客户分群识别交易风险，并允许商户调整判断策略，呈现了其面向线上欺诈管理的工具设计。