Wise 称已整改美国同意令所涉反洗钱问题，但重启银行特许申请时间未定
Wise CFO Emmanuel Thomassin 表示，公司已完成美国同意令涉及的反洗钱整改，正等待监管机构反馈，重启美国银行特许申请的时间表仍未确定。美国货币监理署 OCC 曾以《银行保密法》、反洗钱及打击资助恐怖主义计划存在缺陷为由，拒绝 Wise 申请；2025 年年中，Wise 与六个美国州监管机构就其反洗钱计划及可疑活动报告缺陷达成 $4.2 million 同意令。
#合规/制裁
American Banker · 支付AI 评分 5959
支付之家 · 新闻AI 评分 7070 央行注销湖南蓝天支付与河南建业支付的支付业务许可证
中国人民银行注销湖南蓝天支付和河南建业支付的《支付业务许可证》，注销日期均为 2026 年 10 月 14 日，两家机构原许可分别有效至 2028 年 7 月 5 日和 2028 年 1 月 5 日。
Bloomberg · CryptoAI 评分 4444 法官驳回 Gemini 与 CFTC 撤销 $5 Million 和解的请求
一名联邦法官驳回 Gemini Trust Co. 与美国商品期货交易委员会（CFTC）共同提出的请求，拒绝撤销一项要求这家加密货币交易所支付 $5 million 罚款的执法行动。该行动由拜登政府时期发起，Gemini 由 Winklevoss 兄弟领导。
The Paypers@ThePaypersAI 评分 444412.1 亿美元。这就是 AML 合规不到位的代价 ▶️ 美国财政部因反洗钱和制裁方面的失职，对美国银行处以罚款；近两年前，美国银行就已被要求整改同类管控措施。
Finextra · RegulationAI 评分 4040 SEB 因反洗钱合规失误向纽约州金融服务部支付 $33 million 罚款
SEB 与其纽约分行同意支付 $33 million 罚款，以解决纽约州金融服务部对其遵守《纽约银行法》及反洗钱计划失误的调查。纽约州金融服务部代理总监 Kaitlin Asrow 宣布了这项同意令。
支付之家 · 新闻AI 评分 6363 XTransfer Chile SpA 完成智利 UAF 登记并推出企业跨境支付服务
XTransfer 宣布，其智利子公司 XTransfer Chile SpA 已完成智利金融分析局（UAF）登记，并在当地推出面向企业的跨境支付服务。UAF 登记是反洗钱监管体系下的义务主体登记，并不等同于取得支付业务经营许可；文章还称，XTransfer 的本币收款服务覆盖智利、巴西、墨西哥、哥伦比亚、阿根廷和秘鲁，支持智利比索、巴西雷亚尔、墨西哥比索等货币。
UnchainedAI 评分 6464 《华尔街日报》称 Tether 付款经营销中间方流向 Bo Hines 共同持有的 Nxum
《华尔街日报》称，Tether 通过营销公司 Notorious 向 Bo Hines 共同持有的咨询公司 Nxum 支付约 $6.3 million；Unchained 表示未能独立核实相关记录。
支付之家 · 新闻AI 评分 6666 新加坡金管局撤销 Sir Money Changer 的主要支付机构牌照
新加坡金融管理局（MAS）撤销 Sir Money Changer Pte. Ltd.（SMC）的主要支付机构牌照，决定自 9 月 15 日起生效，SMC 不得继续提供跨境汇款和货币兑换服务。MAS 称，SMC 允许第三方以公司名义独立经营跨境汇款，并曾向监管部门提供虚假或误导性信息。文章援引 2025 年法庭报道介绍此前披露的借牌安排，但指出 MAS 此次公告未披露第三方姓名或相关交易金额。
ProtosAI 评分 5656 Bank of America 因反洗钱合规失误被 OCC 和 FinCEN 罚款 $1.2 billion
Bank of America 因承认其《银行保密法》和反洗钱合规项目存在失误，被 OCC 和 FinCEN 处以总计 $1.2 billion 罚款，涉及超过 $5 billion 的可疑活动。
Eleanor Terrett@EleanorTerrettAI 评分 6161美国货币监理署（OCC）审查发现，其监管的九家最大国民银行均有政策允许声誉考量影响金融服务决策。煤炭和枪支企业受到的影响较大，报告也提及加密业务，并呼吁国会防止出于政治动机的拒绝银行服务。
引用OCC@USOCCThe OCC’s supervisory review of debanking activities at the nine largest national banks it supervises found that these banks had policies that required, encouraged, or otherwise influenced banks to deny or limit access to financial services to Americans because of their political or religious beliefs or affiliations or their lawful business activities. Read about the OCC’s findings and its efforts to guarantee fair banking for all Americans. http://occ.gov/FairBanking
The Paypers · 加密与 CBDCAI 评分 3737 韩国下令封锁 27 家未注册加密货币交易平台网站
韩国金融情报部门（FIU）下令封锁 27 家未注册加密货币交易平台网站，措施获通信审查机构批准；境外托管的网站将被限制访问，服务器或运营方位于韩国的将被终止服务。FIU 提醒用户立即提取平台资产，并将通过 Digital Asset eXchange Alliance（DAXA）为受影响用户提供指引；无注册经营最高可判处五年监禁或罚款 KRW 50 million（USD 37,000）。
Forkast · Money & MarketsAI 评分 6565 FinCEN、OCC 与 OFAC 对 Bank of America 处以约 $1.96 billion 罚款
FinCEN、OCC 与 OFAC 于 October 13 对 Bank of America 采取协调执法行动，罚款总额约 $1.96 billion。Bank of America 未报告超过 $5 billion 的可疑交易，OFAC 另认定其涉及 475 项制裁违规；GENIUS Act 将于 January 18, 2027 生效，并要求稳定币发行方作为 BSA 金融机构运营。
PYMNTSAI 评分 4545 Bank of America 因 $1.2 billion 洗钱罚款后利润下滑 17%
Bank of America 第三季度利润下滑 17%，此前因洗钱及制裁违规面临 $1.2 billion 监管罚款。美国财政部称该行未妥善报告超过 $5 billion 可疑交易，美国货币监理署另处以 $750 million 民事罚款。该行第三季度营收增长 3% 至 $30 billion，但仍低于分析师预期。
TRM LabsAI 评分 2525 TRM Labs 支持 Microsoft 查封 YAM Store、CoGUI 和 Iron Man 三项诈骗服务
Microsoft 与 Health-ISAC 宣布拆除 YAM Store、CoGUI 和 Iron Man，这三项服务为诈骗者提供虚假账户、钓鱼网站和冒充模板。自 January 2026 起，它们促成逾 1 billion 条恶意消息，针对 150 多个国家和地区的逾 75,000 家机构；TRM Labs 提供情报与调查支持，协助定位并冻结相关资产。
PYMNTSAI 评分 6363 美国司法部调查支付公司 Euro Exchange 及其关联企业
美国司法部正调查支付公司 Euro Exchange 及其关联企业，并向负责 Euro Exchange 清盘的法院指定管理人索取信息，向波多黎各关联公司 Banex International Bank 发出传票。
UnchainedAI 评分 4545 韩国金融服务委员会获批屏蔽 KuCoin、MEXC 等 27 家未注册加密平台网站
韩国金融服务委员会（FSC）获批屏蔽 KuCoin、MEXC 等 27 家未注册加密平台网站，这是韩国首次针对这类运营商的网站采取封锁措施。韩国金融情报部门（FIU）表示，将在发现未注册活动后尽早申请封锁，并追查运营商更换地址开设的网站；目前尚未公布封锁生效时间。监管机构提醒相关用户立即提取资产，分享平台推荐链接也可能面临刑事处罚。
Finextra · 金融犯罪AI 评分 3636 Bank of America 因严重 AML 缺陷被罚 $1.2bn
Bank of America 因反洗钱（AML）流程“存在缺陷且无效”，以及“严重且持续”违反《银行保密法》（BSA），被罚款 $1.2bn。
PYMNTSAI 评分 6464 美国三家联邦机构因反洗钱与制裁违规对 Bank of America 施加逾 $1.21 billion 处罚
美国三家联邦机构因涉嫌违反反洗钱和制裁法律，对 Bank of America 施加总额逾 $1.21 billion 的罚款和和解。FinCEN 处以 $1.2 billion 罚款，称该行未及时向其报告超过 $5 billion 的可疑交易；OCC 处以 $750 million 民事罚款，OFAC 则就 475 项制裁计划相关的表面违规达成 $11.6 million 和解。
Banking DiveAI 评分 7575 美国财政部对 Bank of America 处以逾 $1.21 billion 罚款，涉及反洗钱与制裁违规
美国财政部宣布，Bank of America 因违反反洗钱和制裁法律须支付逾 $1.21 billion 罚款，其中 FinCEN 处以 $1.2 billion 罚款，OCC 另处以 $750 million 民事罚款，OFAC 则就制裁违规达成 $11.6 million 和解。
OCC News精选AI 评分 6464 OCC 因 Bank of America BSA/AML 合规缺陷处以 $750 million 罚款
OCC 因 Bank of America 违反《银行保密法》（BSA）及相关法规，对其处以 $750 million 民事罚款。OCC 称，该行交易监控缺陷导致其未能妥善监控数万亿美元交易，并迟报大量涉及数十亿美元的可疑活动报告（SARs）。FinCEN 另评估 $1.2 billion 罚款，该金额计入 OCC 的 $750 million 处罚，并要求该行采取补救措施；OCC 罚款将支付给美国财政部。
推荐理由：这项处罚列出交易监控、SAR 上报、人员培训和审计等持续缺陷，可帮助了解监管如何将 BSA/AML 项目问题与执法后果相连。
支付之家 · 新闻AI 评分 3838 央行对万卡德供销支付作出无罚款处罚，给予警告和通报批评
中国人民银行山西省分行对万卡德供销支付（山西）有限公司作出行政处罚，因其未落实有关管理制度或用户权益保障机制，给予警告、通报批评，未处罚款。处罚决定作于 10 月 9 日，文号为晋银罚决字〔2026〕7 号。万卡德支付 100% 股权今年多轮挂牌，第四轮底价为 7808 万元，截至 10 月 13 日尚无正式成交公告。
Fintech News Hong KongAI 评分 4646 6 人因涉嫌诈骗 Cyberport 约 HK$20M 科技补贴计划被起诉
香港廉政公署（ICAC）起诉 6 人，指其涉嫌围绕 Cyberport 管理的科技补贴计划行贿及诈骗，涉及至少 400 宗申请、金额约 HK$20 million。
Crystal Intelligence同新闻AI 评分 8080 英国新增 38 项俄罗斯制裁对象，涉及三家加密交易所和两家支付平台
英国于 October 8, 2026 将 38 项内容列入俄罗斯制裁名单，其中包括三家加密交易所、两家支付平台及一名相关人士。英国金融制裁执行办公室（OFSI）发布的 Zarubezhneft wind-down 通用许可仅适用于 Zarubezhneft 及其子公司，有效至 November 21, 2026，不涵盖同日被制裁的加密平台。
Fintech News SingaporeAI 评分 2222 新加坡酒店预订诈骗自年初造成至少 S$185,000 损失
新加坡警方称，酒店预订钓鱼诈骗自 2026 年 1 月以来至少造成 S$185,000 损失，已接获至少 148 起案件。诈骗者冒充酒店或预订平台，通过 WhatsApp 或电子邮件诱骗旅客在钓鱼网站提交银行卡信息，随后受害者可能授权未经授权的交易。警方建议通过酒店官方联系方式核实可疑请求，并避免点击陌生消息中的链接。
Payments Industry IntelligenceAI 评分 7373 OCC 对 American Express National Bank 处以 $350m 罚款并下达停止令
美国货币监理署（OCC）因 American Express National Bank 的反洗钱和《银行保密法》控制存在重大缺陷，对其处以 $350m 罚款并下达停止令。
ProtosAI 评分 4545 American Express 因涉嫌洗钱被罚 $350M，涉案交易约 $13 billion
American Express National Bank 因未能维持有效的《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）计划，与美国货币监理署（OCC）达成同意令，American Express 将支付 $350 million 罚款。OCC 指称，该行在 June 2014 至 May 2025 处理了约 $13 billion 涉嫌贸易洗钱交易，其中包括与银行内部人员相关账户的活动。
CoinDeskAI 评分 4141 纽约州总检察长与 Celsius 前 CEO Alex Mashinsky 达成和解，追索最高 $35 million 并永久禁止其进入加密行业
纽约州总检察长 Letitia James 表示，已与 Celsius 前 CEO Alex Mashinsky 达成和解，追索最高 $35 million，并永久禁止他从事证券、商品和加密货币行业。
The BlockAI 评分 3838 Bessent 称美国瞄准与伊朗有关的 $1 billion 加密资产
Bessent 称美国正瞄准查扣与伊朗有关的 $1 billion 加密资产，并表示“我们知道它在哪里”。这一计划是在数月针对伊朗资产的制裁与冻结之后提出的。
CoinDeskAI 评分 7373 英国制裁三家加密交易所及相关支付平台，指其涉嫌协助俄罗斯规避制裁
英国将三家加密货币交易所及多个支付平台纳入一揽子制裁，作为针对疑似协助俄罗斯规避制裁网络的 38 项新增指定措施的一部分。英国外交部称，两家被制裁企业曾处理或促成涉及 A7 的交易；该网络运营与卢布挂钩的稳定币 A7A5。被指定实体在英国的资产将被冻结，英国金融机构也不得处理与部分相关企业有关的付款。
UnchainedAI 评分 6262 Richard Blumenthal 要求 Cantor Fitzgerald 提供其持有 Tether 股份及托管关系的记录
参议员 Richard Blumenthal 于 October 8 致信 Cantor Fitzgerald 主席 Brandon Lutnick，要求提供其与 Tether 关系的记录，并在 October 23 前答复。
移动支付网 · 新闻AI 评分 7171 美联储要求美国运通整改反洗钱缺陷，OCC 对旗下银行罚款 3.5 亿美元
美联储针对美国运通及其子公司的反洗钱缺陷发布执法命令，要求其在 90 天内提交三份整改方案。OCC 同日对美国运通国民银行下达停止令并处以 3.5 亿美元民事罚款，认定该行未能及时识别、评估并充分上报约 130 亿美元疑似基于贸易的洗钱活动。
CoinDeskAI 评分 2121 暗网毒品市场 Empire Market 共同创建者被判 40 年监禁并没收价值 1.01 亿美元的比特币
Empire Market 共同创建者 Raheim Hamilton 因运营暗网毒品市场被判处 40 年联邦监禁，并同意没收 1,230 枚比特币，价值约 1.01 亿美元。他还同意没收 24.4 枚以太币和三处房产，并被处以 $5 million 罚款。检方称，该平台在 2018 年至 2020 年间促成超过 400 万笔毒品交易。
Finextra · PaymentsAI 评分 5252 OCC 因 AML 和 BSA 流程缺陷对 American Express National Bank 处以 $350m 罚款
美国货币监理署（OCC）因 American Express National Bank 的反洗钱（AML）和《银行保密法》（BSA）流程存在缺陷，对其处以 $350m 民事罚款。
PYMNTSAI 评分 7272 OCC 和美联储因反洗钱缺陷对 American Express 采取执法行动并罚款 $350 million
OCC 因 American Express National Bank 未建立并维持充分的《银行保密法》和反洗钱合规项目，对其发布停止并禁止令并处以 $350 million 民事罚款。
Payments DiveAI 评分 7070 OCC 对 American Express National Bank 处以 $350 million 罚款并下达停止令
美国货币监理署（OCC）因反洗钱项目存在重大缺陷，对 American Express National Bank 下达停止令并处以 $350 million 民事罚款；美联储同时对 American Express 及其旅行服务部门下达停止令。
CoinDeskAI 评分 6565 美国参议员 Richard Blumenthal 致信 Cantor Fitzgerald CEO，调查其与 Tether 的关系
美国参议员 Richard Blumenthal 致信 Cantor Fitzgerald CEO Brandon Lutnick，要求说明该公司与 Tether 的关系及相关银行和制裁保障措施。信中指出，Cantor Fitzgerald 持有并管理 Tether 在美国的储备，并要求其说明如何调查 USDT 被用于非法金融、洗钱、伊朗影子银行网络及规避俄罗斯制裁的指控。
Banking DiveAI 评分 6565 美国货币监理署与美联储对 American Express 采取反洗钱执法行动，OCC 处以 $350 million 罚款
美国货币监理署（OCC）和美联储对 American Express 及其子公司采取反洗钱执法行动；OCC 对 American Express National Bank 下达停止并终止令，并处以 $350 million 民事罚款。
OCC News精选AI 评分 7373 OCC 对 American Express National Bank 处以 $350 million 罚款并发布停止令
美国货币监理署 OCC 对 American Express National Bank 发布停止令并处以 $350 million 民事罚款，原因是该行 BSA/AML 合规项目存在缺陷。OCC 称，该行未能及时识别、评估并充分报告过去十年间约 $13 billion 的可疑贸易型洗钱活动；相关缺陷包括风险评估未充分覆盖信用卡和签账卡业务，以及客户尽职调查和交易监控流程失效。
推荐理由：这项执法行动列明了 American Express National Bank 合规项目的多项缺陷，并披露约 $13 billion 可疑贸易型洗钱活动的迟报情况。
美联储新闻稿精选AI 评分 6767 美联储对 American Express Company 采取执法行动，指其反洗钱监测与报告存在不足
美联储对 American Express Company 采取执法行动，针对其未充分发现和报告与洗钱有关的某些可疑活动。美联储还指出，该公司的全公司反洗钱计划实施存在重大缺陷，尤其涉及其一家子银行；美国货币监理署 OCC 已另行对该银行采取执法行动。
推荐理由：美联储指出 American Express 的反洗钱计划实施存在重大缺陷，并称其未充分发现和报告部分可疑活动，显示执法行动涉及集团层面的合规执行。
美国州银行监管协会 CSBS精选AI 评分 7474 34 个州金融监管机构与 Coinme 达成 $2.5 Million 和解
34 个州金融监管机构与加密货币汇款及 kiosk 运营商 Coinme 达成 $2.5 million 和解，处理其违反《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）法律的问题。Coinme 同意在 Jan. 1, 2027 前终止虚拟货币 kiosk 业务，否则将面临额外 $4 million 罚款；还须聘请独立顾问审查 BSA/AML 项目，并在报告提交后 12 个月内纠正发现的缺陷。
推荐理由：这项和解同时设定了虚拟货币 kiosk 停止运营期限、额外罚款以及 BSA/AML 项目整改安排，呈现了多州监管执法的具体条件。