OCC 发布九家大型银行限制客户金融服务准入的审查报告
美国货币监理署（OCC）发布对其监管的九家最大国民银行去银行化活动的审查报告，称这九家银行在 2020 年至 2025 年 9 月期间均有可能限制客户金融服务准入的相关政策。
推荐理由：报告说明九家大型银行在特定时期存在相关政策，并列出受影响行业及审查材料规模，可帮助理解 OCC 对银行账户公平准入问题的审查范围。
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美国货币监理署 OCC 最新动态
OCC 的银行牌照与加密托管：稳定币发行方拿特许权、国家信托银行申请与监管口径。
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美国货币监理署 OCC的精选
OCC News精选AI 评分 7272 OCC News精选AI 评分 6464 OCC 因 Bank of America BSA/AML 合规缺陷处以 $750 million 罚款
OCC 因 Bank of America 违反《银行保密法》（BSA）及相关法规，对其处以 $750 million 民事罚款。OCC 称，该行交易监控缺陷导致其未能妥善监控数万亿美元交易，并迟报大量涉及数十亿美元的可疑活动报告（SARs）。FinCEN 另评估 $1.2 billion 罚款，该金额计入 OCC 的 $750 million 处罚，并要求该行采取补救措施；OCC 罚款将支付给美国财政部。
推荐理由：这项处罚列出交易监控、SAR 上报、人员培训和审计等持续缺陷，可帮助了解监管如何将 BSA/AML 项目问题与执法后果相连。
OCC News精选AI 评分 7373 OCC 对 American Express National Bank 处以 $350 million 罚款并发布停止令
美国货币监理署 OCC 对 American Express National Bank 发布停止令并处以 $350 million 民事罚款，原因是该行 BSA/AML 合规项目存在缺陷。OCC 称，该行未能及时识别、评估并充分报告过去十年间约 $13 billion 的可疑贸易型洗钱活动；相关缺陷包括风险评估未充分覆盖信用卡和签账卡业务，以及客户尽职调查和交易监控流程失效。
推荐理由：这项执法行动列明了 American Express National Bank 合规项目的多项缺陷，并披露约 $13 billion 可疑贸易型洗钱活动的迟报情况。
Conduit 博客精选AI 评分 6363 Conduit 分析 OCC 有条件批准五项全国信托银行牌照申请及其对稳定币的意义
OCC 于 2025 年 12 月有条件批准五项全国信托银行牌照申请，包括设立 First National Digital Currency Bank 和 Ripple National Trust Bank，以及将 BitGo Bank & Trust、Fidelity Digital Assets 和 Paxos Trust Company 转为全国信托银行。
推荐理由：文章梳理了 OCC 对五项全国信托银行牌照申请的有条件批准及其限制，并将其与 GENIUS Act 的生效预期联系起来，呈现稳定币进入联邦监管体系的制度路径。
Paxos 新闻室精选AI 评分 7676 Paxos 完成转换，成为 OCC 监管的全国信托机构
Paxos 于 December 12, 2025 将纽约州金融服务部（NYDFS）有限目的信托特许转换为由美国货币监理署 OCC 监管的全国信托特许。转换后，Paxos 在美国的业务将接受 OCC 监督，其美国发行的稳定币（包括 PYUSD）也将在联邦监管下发行，并与即将出台的 GENIUS 规则保持一致。
推荐理由：Paxos 从纽约州有限目的信托特许转为 OCC 监管的全国信托特许，文中说明转换后其美国业务将纳入联邦监督。