The Paypers@ThePaypersAI 评分 6767全部支付动态
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The Paypers · 加密与 CBDCAI 评分 6565 Payward 获得 VARA 完整批准，为 Kraken 在阿联酋推出受监管服务铺路
Payward 获得迪拜虚拟资产监管局（VARA）的 Full Market Approval，可在迪拜作为受监管的虚拟资产服务提供商，为零售、专业和机构投资者开展业务，为 Kraken 在阿联酋推出服务铺路。上线时，阿联酋客户可使用 AED 计价交易对进行现货和保证金交易，并以迪拉姆直接入金和出金；后续产品计划仍须获得监管批准。
Ledger InsightsAI 评分 5656 欧盟财长希望将 DLT 试点制度上限提高至 €300 billion，Lagarde 反对
欧盟理事会同意谈判立场的主要内容，欧盟财长希望将 DLT Pilot Regime 每个 DLT 市场基础设施的额度上限从 €6 billion 提高至 €300 billion，并允许欧委会未来通过授权法案将上限提高至 €500 billion。
Crystal Intelligence同新闻AI 评分 8080 英国新增 38 项俄罗斯制裁对象，涉及三家加密交易所和两家支付平台
英国于 October 8, 2026 将 38 项内容列入俄罗斯制裁名单，其中包括三家加密交易所、两家支付平台及一名相关人士。英国金融制裁执行办公室（OFSI）发布的 Zarubezhneft wind-down 通用许可仅适用于 Zarubezhneft 及其子公司，有效至 November 21, 2026，不涵盖同日被制裁的加密平台。
CoinDeskAI 评分 7272 FSB 呼吁加强稳定币跨境信息共享与危机规划
金融稳定理事会（FSB）警告，全球稳定币及各国监管框架尚未经历严重市场危机考验，并呼吁加强跨境信息共享、监测及稳定币困境或失败的应急规划。报告指出，多发行方架构可能使赎回需求集中在一个司法辖区，而储备资产留在另一处，增加危机处置难度；稳定币市值从 2025 年初约 $206 billion 增至 $306 billion。FSB 的建议不具法律约束力。
TechCabalAI 评分 7575 肯尼亚央行拟获得接管陷入困境支付公司的权力
肯尼亚央行（CBK）拟通过《National Payment System Bill, 2026》获得接管陷入困境的支付服务提供商和支付系统运营商并出售其业务的权力。
Payments Industry IntelligenceAI 评分 7373 OCC 对 American Express National Bank 处以 $350m 罚款并下达停止令
美国货币监理署（OCC）因 American Express National Bank 的反洗钱和《银行保密法》控制存在重大缺陷，对其处以 $350m 罚款并下达停止令。
Fintech Business WeeklyAI 评分 7373 ICBA 起诉 OCC，质疑其向加密与稳定币企业发放信托银行牌照的权限
ICBA 起诉美国货币监理署（OCC）及其负责人，主张 OCC 向加密和稳定币企业发放国家信托银行牌照超越法定权限，并请求法院撤销相关规则和解释函。ICBA 认为，1978 年对《国家银行法》的修订仅允许 OCC 将银行业务限制为信托公司及相关活动，并未授权其为不从事受托业务的企业发放牌照。
支付之家 · 新闻AI 评分 4949 香港议员追问聚合支付平台拖欠商户款项及监管责任
香港立法会议员陈振英就聚合支付平台拖欠商户款项、虚假入账及上游持牌机构责任提出质询，特区政府重申现行持牌要求，但未公布新增牌照或连带监管责任制度。金管局监管指引要求认可机构对外包活动保留最终问责责任；商户追讨结算款仍须核查合同、资金路径和各方履约情况。
支付之家 · 新闻AI 评分 7474 易宝支付获荷兰 EMI 牌照，与英国牌照共同布局欧洲市场
易宝支付宣布获得荷兰中央银行（DNB）颁发的电子货币机构（EMI）牌照，此前其旗下 COSMOLIN UK LIMITED 已于 2026 年 8 月 11 日获得英国 EMI 授权。英国牌照支持其在英国开展获准业务，荷兰牌照则为其依照欧洲通行证机制拓展其他欧洲经济区市场创造条件。易宝还与 ClearBank 合作推进英国及欧洲市场的客户资金保护、账户和支付服务安排。
支付之家 · 新闻AI 评分 4040 兴业银行进一步规范信用卡资金用途，明确八类限制及违规措施
兴业银行信用卡中心发布公告，明确个人信用卡透支仅可用于消费，不得用于购房、投资、生产经营、还款还贷等非消费领域。违规用卡可能导致交易失败、降额、账户冻结、限制分期或要求分期提前还款，银行还可要求持卡人提供交易凭证。此次公告进一步列明门店租金、设备采购和互联网信贷还款等限制场景。
移动支付网 · 新闻AI 评分 7171 PawaPay 莫桑比克子公司获中央银行支付服务提供商牌照
PawaPay 宣布，其莫桑比克本地子公司获该国中央银行颁发支付服务提供商（PSP）牌照，可直接为当地商户开户并在央行监管下提供合规支付服务。莫桑比克有超过 1200 万个活跃移动钱包账户，商户接入三家钱包需分别对接不同体系。
移动支付网 · 新闻AI 评分 3939 财付通修订两项微信支付分业务协议
财付通支付科技有限公司将修订两项微信支付分业务协议，涉及普通服务商和平台商户。修订将于公告届满 30 日起生效，财付通称此举旨在保障商户和消费者权益及客户资金安全。
移动支付网 · 新闻AI 评分 6565 YeePay 获得荷兰央行颁发的 EMI 牌照
YeePay 获得荷兰中央银行（DNB）颁发的电子货币机构（EMI）牌照。公司表示将以荷兰为战略支点，协同英国 EMI 牌照完善欧洲本地化持牌服务网络，并提升全球收付、本地账户和多币种汇兑服务能力。YeePay 业务覆盖 200 余个国家和地区，支持 100 余种货币的实时汇兑。
移动支付网 · 新闻精选AI 评分 8080 BCEAO 要求西非经货联盟跨机构电子货币交易接入 PI-SPI
西非国家中央银行（BCEAO）要求，自 2026 年 11 月 2 日起，西非经货联盟（UMOA）范围内的跨机构电子货币交易必须通过即时支付互操作平台 PI-SPI 办理。PI-SPI 每位用户每天每参与方最高 8000 非洲法郎的境内转账免费，更大金额转账手续费上限为 0.8%；UMOA 成员国之间的转账适用相同定价条件。BCEAO 估计，8000 非洲法郎的门槛涵盖约 75% 的电子货币交易。
推荐理由：新规把西非经货联盟内跨机构电子货币交易统一接入 PI-SPI，并配套免费额度与费率上限，呈现了区域支付互操作与定价规则如何联动。
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PYMNTSAI 评分 4747 Trump 敦促国会通过《Credit Card Competition Act》
Trump 继续敦促国会通过《Credit Card Competition Act》，该法案要求大型银行发行的信用卡至少支持两个卡组织网络。支持法案的商户游说团体正推动将其纳入现有立法，反对者也在游说白宫官员和国会议员。白宫发言人称，法案旨在减少商户支付的刷卡费用。
Forkast · Money & MarketsAI 评分 7575 NCUA 提议新增 26 项稳定币账户代码，将 GENIUS Act 申报要求扩展至信用合作社
美国国家信用合作社管理局（NCUA）提议在 Form 5300 Call Report 中新增 Schedule J，以收集信用合作社的稳定币相关数据。Schedule J 包含 26 项账户代码，覆盖第三方发行方储备资产托管、加密密钥托管与控制、对获准支付稳定币发行方的直接敞口，以及信用合作社资产负债表上持有的支付稳定币；NCUA 预计每份季度报告需增加 47 小时工作。
ProtosAI 评分 4545 American Express 因涉嫌洗钱被罚 $350M，涉案交易约 $13 billion
American Express National Bank 因未能维持有效的《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）计划，与美国货币监理署（OCC）达成同意令，American Express 将支付 $350 million 罚款。OCC 指称，该行在 June 2014 至 May 2025 处理了约 $13 billion 涉嫌贸易洗钱交易，其中包括与银行内部人员相关账户的活动。
CoinDeskAI 评分 4141 纽约州总检察长与 Celsius 前 CEO Alex Mashinsky 达成和解，追索最高 $35 million 并永久禁止其进入加密行业
纽约州总检察长 Letitia James 表示，已与 Celsius 前 CEO Alex Mashinsky 达成和解，追索最高 $35 million，并永久禁止他从事证券、商品和加密货币行业。
The BlockAI 评分 3535 Blockchain.com 申请 CFTC 牌照，计划提供美国预测市场和加密衍生品交易
Blockchain.com 已申请 DCM 和 FCM 牌照，寻求在美国提供预测市场和加密衍生品交易。此次申请发生在其计划进行 $500 million IPO 之前。
The BlockAI 评分 3838 Bessent 称美国瞄准与伊朗有关的 $1 billion 加密资产
Bessent 称美国正瞄准查扣与伊朗有关的 $1 billion 加密资产，并表示“我们知道它在哪里”。这一计划是在数月针对伊朗资产的制裁与冻结之后提出的。
CoinDeskAI 评分 7373 英国制裁三家加密交易所及相关支付平台，指其涉嫌协助俄罗斯规避制裁
英国将三家加密货币交易所及多个支付平台纳入一揽子制裁，作为针对疑似协助俄罗斯规避制裁网络的 38 项新增指定措施的一部分。英国外交部称，两家被制裁企业曾处理或促成涉及 A7 的交易；该网络运营与卢布挂钩的稳定币 A7A5。被指定实体在英国的资产将被冻结，英国金融机构也不得处理与部分相关企业有关的付款。
UnchainedAI 评分 7575 ESMA 要求加密平台逐步停止提供不符合 MiCA 的稳定币服务
欧洲证券和市场管理局（ESMA）在 10 月 8 日发布意见，要求持牌加密平台停止提供涉及未获 MiCA 授权稳定币的服务。意见涵盖资产参考代币和电子货币代币，并要求监管机构推动平台在意见发布后三个月内处理剩余客户敞口。平台可在严格监管和限时条件下保留出售、兑换、转移、提现及部分托管服务，但不得允许客户新购或增持相关代币。
UnchainedAI 评分 6262 Richard Blumenthal 要求 Cantor Fitzgerald 提供其持有 Tether 股份及托管关系的记录
参议员 Richard Blumenthal 于 October 8 致信 Cantor Fitzgerald 主席 Brandon Lutnick，要求提供其与 Tether 关系的记录，并在 October 23 前答复。
移动支付网 · 新闻AI 评分 7171 美联储要求美国运通整改反洗钱缺陷，OCC 对旗下银行罚款 3.5 亿美元
美联储针对美国运通及其子公司的反洗钱缺陷发布执法命令，要求其在 90 天内提交三份整改方案。OCC 同日对美国运通国民银行下达停止令并处以 3.5 亿美元民事罚款，认定该行未能及时识别、评估并充分上报约 130 亿美元疑似基于贸易的洗钱活动。
CoinDeskAI 评分 2121 暗网毒品市场 Empire Market 共同创建者被判 40 年监禁并没收价值 1.01 亿美元的比特币
Empire Market 共同创建者 Raheim Hamilton 因运营暗网毒品市场被判处 40 年联邦监禁，并同意没收 1,230 枚比特币，价值约 1.01 亿美元。他还同意没收 24.4 枚以太币和三处房产，并被处以 $5 million 罚款。检方称，该平台在 2018 年至 2020 年间促成超过 400 万笔毒品交易。
Finextra · PaymentsAI 评分 5252 OCC 因 AML 和 BSA 流程缺陷对 American Express National Bank 处以 $350m 罚款
美国货币监理署（OCC）因 American Express National Bank 的反洗钱（AML）和《银行保密法》（BSA）流程存在缺陷，对其处以 $350m 民事罚款。
Stablecoin Insider · NewsAI 评分 6666 Richard Blumenthal 要求 Cantor Fitzgerald 提交与 Tether 关系相关记录
2026 年 10 月 8 日，参议员 Richard Blumenthal 致信 Cantor Fitzgerald CEO Brandon Lutnick，要求其提交与 Tether 关系相关的记录，并于 10 月 23 日前回复。
联邦公报 · 稳定币AI 评分 4444 NCUA 拟修订 Call Report，征求信用合作社支付稳定币活动数据
NCUA 提议修订 Call Report（Form 5300），新增信用合作社参与支付稳定币活动的数据收集，并将修订后的表格和说明提交 OMB 审查。修订内容拟适用于 March 31, 2027 报告日，公众须在 December 8, 2026 前提交意见。
Fintech News SingaporeAI 评分 7373 新加坡通过《数字基础设施法案》，为大型数据中心和云服务设立许可制度
新加坡国会于 2026 年 10 月 7 日通过《数字基础设施法案》，由资讯通信媒体发展局（IMDA）监管两类许可制度，以加强支撑数字银行、支付及其他关键服务的数据中心和云服务韧性。
PYMNTSAI 评分 7272 OCC 和美联储因反洗钱缺陷对 American Express 采取执法行动并罚款 $350 million
OCC 因 American Express National Bank 未建立并维持充分的《银行保密法》和反洗钱合规项目，对其发布停止并禁止令并处以 $350 million 民事罚款。
Payments DiveAI 评分 7070 OCC 对 American Express National Bank 处以 $350 million 罚款并下达停止令
美国货币监理署（OCC）因反洗钱项目存在重大缺陷，对 American Express National Bank 下达停止令并处以 $350 million 民事罚款；美联储同时对 American Express 及其旅行服务部门下达停止令。
CoinDeskAI 评分 6565 美国参议员 Richard Blumenthal 致信 Cantor Fitzgerald CEO，调查其与 Tether 的关系
美国参议员 Richard Blumenthal 致信 Cantor Fitzgerald CEO Brandon Lutnick，要求说明该公司与 Tether 的关系及相关银行和制裁保障措施。信中指出，Cantor Fitzgerald 持有并管理 Tether 在美国的储备，并要求其说明如何调查 USDT 被用于非法金融、洗钱、伊朗影子银行网络及规避俄罗斯制裁的指控。
Banking DiveAI 评分 6565 美国货币监理署与美联储对 American Express 采取反洗钱执法行动，OCC 处以 $350 million 罚款
美国货币监理署（OCC）和美联储对 American Express 及其子公司采取反洗钱执法行动；OCC 对 American Express National Bank 下达停止并终止令，并处以 $350 million 民事罚款。
OCC News精选AI 评分 7373 OCC 对 American Express National Bank 处以 $350 million 罚款并发布停止令
美国货币监理署 OCC 对 American Express National Bank 发布停止令并处以 $350 million 民事罚款，原因是该行 BSA/AML 合规项目存在缺陷。OCC 称，该行未能及时识别、评估并充分报告过去十年间约 $13 billion 的可疑贸易型洗钱活动；相关缺陷包括风险评估未充分覆盖信用卡和签账卡业务，以及客户尽职调查和交易监控流程失效。
推荐理由：这项执法行动列明了 American Express National Bank 合规项目的多项缺陷，并披露约 $13 billion 可疑贸易型洗钱活动的迟报情况。
美联储新闻稿精选AI 评分 6767 美联储对 American Express Company 采取执法行动，指其反洗钱监测与报告存在不足
美联储对 American Express Company 采取执法行动，针对其未充分发现和报告与洗钱有关的某些可疑活动。美联储还指出，该公司的全公司反洗钱计划实施存在重大缺陷，尤其涉及其一家子银行；美国货币监理署 OCC 已另行对该银行采取执法行动。
推荐理由：美联储指出 American Express 的反洗钱计划实施存在重大缺陷，并称其未充分发现和报告部分可疑活动，显示执法行动涉及集团层面的合规执行。
美国州银行监管协会 CSBS精选AI 评分 7474 34 个州金融监管机构与 Coinme 达成 $2.5 Million 和解
34 个州金融监管机构与加密货币汇款及 kiosk 运营商 Coinme 达成 $2.5 million 和解，处理其违反《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）法律的问题。Coinme 同意在 Jan. 1, 2027 前终止虚拟货币 kiosk 业务，否则将面临额外 $4 million 罚款；还须聘请独立顾问审查 BSA/AML 项目，并在报告提交后 12 个月内纠正发现的缺陷。
推荐理由：这项和解同时设定了虚拟货币 kiosk 停止运营期限、额外罚款以及 BSA/AML 项目整改安排，呈现了多州监管执法的具体条件。
Forkast · Money & MarketsAI 评分 7373 SEC 提议现代化转让代理机构规则，纳入代币化证券与分布式账本
SEC 于 September 1, 2026 提出转让代理机构规则现代化方案，拟更新近几十年来的监管框架，并允许在证券发行和股份转让中使用区块链技术。
移动支付网 · 新闻AI 评分 3838 英国数字银行 Revolut 拟申请菲律宾银行牌照
Revolut 计划向菲律宾中央银行（BSP）申请牌照，在当地提供数字银行和电子货币发行（EMI）服务，但尚未正式提交申请。菲律宾央行目前暂停受理新的数字银行牌照申请，Revolut 仍在评估符合当地监管要求的业务架构。它已于 2025 年在马尼拉设立全球技术中心。