OCC 因反洗钱缺陷罚 American Express National Bank 3.5 亿美元
先了解这件事
美国货币监理署（OCC）因 American Express National Bank 的《银行保密法》和反洗钱合规项目存在缺陷，对该行发布停止令并处以 3.5 亿美元民事罚款。OCC 称，该行过去十年未能及时识别、评估并充分报告约 130 亿美元的可疑贸易型洗钱活动，问题包括风险评估未充分覆盖信用卡和签账卡业务，以及客户尽职调查和交易监控失效。 美联储也对 American Express 及其旅行服务部门发布了停止令；OCC 的罚款和停止令针对的是 American Express National Bank。
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报道时间线
沿着报道，了解事件的不同侧面。
- 支付之家 · 新闻支付早报：万事达卡扩大欧洲本地交易处理，美国银行遭 12 亿美元反洗钱处罚
万事达卡已开始通过欧洲新基础设施处理法国、德国和西班牙的部分国内交易，计划从 2027 年起扩展至更多欧洲国家，并争取到 2030 年让欧洲交易主要在欧洲处理。美国银行因反洗钱缺陷被美国金融犯罪执法网络处以 12 亿美元罚款，OCC 另处以 7.5 亿美元罚款，该金额计入前者额度。2024 年回溯发现近 8900 份应提交的可疑活动报告未提交，涉及近 40 亿美元交易。
- PYMNTSBank of America 因 $1.2 billion 洗钱罚款后利润下滑 17%
Bank of America 第三季度利润下滑 17%，此前因洗钱及制裁违规面临 $1.2 billion 监管罚款。美国财政部称该行未妥善报告超过 $5 billion 可疑交易，美国货币监理署另处以 $750 million 民事罚款。该行第三季度营收增长 3% 至 $30 billion，但仍低于分析师预期。
- Banking Dive美国财政部对 Bank of America 处以逾 $1.21 billion 罚款，涉及反洗钱与制裁违规
美国财政部宣布，Bank of America 因违反反洗钱和制裁法律须支付逾 $1.21 billion 罚款，其中 FinCEN 处以 $1.2 billion 罚款，OCC 另处以 $750 million 民事罚款，OFAC 则就制裁违规达成 $11.6 million 和解。
- 移动支付网 · 新闻【出海周报】拉卡拉拟控股跨境支付企业，美国运通被罚 3.5 亿美元，欧洲支付机构组建联合体
拉卡拉拟通过发行股份及支付现金，收购广州市高富信息科技有限公司控股权，交易仍处于筹划阶段；美国运通因反洗钱监控与报告系统存在缺陷被罚 3.5 亿美元，OCC 和美联储亦采取执法行动。欧洲支付倡议组织 EPI 与 EuroPA 在马德里设立欧洲支付网络 ENP，推动本土支付互联互通并降低对 Visa、万事达卡的依赖。
- Payments Industry IntelligenceOCC 对 American Express National Bank 处以 $350m 罚款并下达停止令
美国货币监理署（OCC）因 American Express National Bank 的反洗钱和《银行保密法》控制存在重大缺陷，对其处以 $350m 罚款并下达停止令。
- ProtosAmerican Express 因涉嫌洗钱被罚 $350M，涉案交易约 $13 billion
American Express National Bank 因未能维持有效的《银行保密法》（BSA）和反洗钱（AML）计划，与美国货币监理署（OCC）达成同意令，American Express 将支付 $350 million 罚款。OCC 指称，该行在 June 2014 至 May 2025 处理了约 $13 billion 涉嫌贸易洗钱交易，其中包括与银行内部人员相关账户的活动。
- Finextra · PaymentsOCC 因 AML 和 BSA 流程缺陷对 American Express National Bank 处以 $350m 罚款
美国货币监理署（OCC）因 American Express National Bank 的反洗钱（AML）和《银行保密法》（BSA）流程存在缺陷，对其处以 $350m 民事罚款。
- 移动支付网 · 新闻美联储要求美国运通整改反洗钱缺陷，OCC 对旗下银行罚款 3.5 亿美元
美联储针对美国运通及其子公司的反洗钱缺陷发布执法命令，要求其在 90 天内提交三份整改方案。OCC 同日对美国运通国民银行下达停止令并处以 3.5 亿美元民事罚款，认定该行未能及时识别、评估并充分上报约 130 亿美元疑似基于贸易的洗钱活动。
- PYMNTSOCC 和美联储因反洗钱缺陷对 American Express 采取执法行动并罚款 $350 million
OCC 因 American Express National Bank 未建立并维持充分的《银行保密法》和反洗钱合规项目，对其发布停止并禁止令并处以 $350 million 民事罚款。
- Payments DiveOCC 对 American Express National Bank 处以 $350 million 罚款并下达停止令
美国货币监理署（OCC）因反洗钱项目存在重大缺陷，对 American Express National Bank 下达停止令并处以 $350 million 民事罚款；美联储同时对 American Express 及其旅行服务部门下达停止令。
- Banking Dive美国货币监理署与美联储对 American Express 采取反洗钱执法行动，OCC 处以 $350 million 罚款
美国货币监理署（OCC）和美联储对 American Express 及其子公司采取反洗钱执法行动；OCC 对 American Express National Bank 下达停止并终止令，并处以 $350 million 民事罚款。
- OCC News精选OCC 对 American Express National Bank 处以 $350 million 罚款并发布停止令
美国货币监理署 OCC 对 American Express National Bank 发布停止令并处以 $350 million 民事罚款，原因是该行 BSA/AML 合规项目存在缺陷。OCC 称，该行未能及时识别、评估并充分报告过去十年间约 $13 billion 的可疑贸易型洗钱活动；相关缺陷包括风险评估未充分覆盖信用卡和签账卡业务，以及客户尽职调查和交易监控流程失效。
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