欧盟质疑 Binance 在收到停止运营命令后仍继续运营
欧盟质疑 Binance 在被要求逐步停止运营后仍继续开展业务。证券监管机构正关注这家全球最大加密货币交易所对一项法律豁免的使用。
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FT · CryptoAI 评分 4444 
Dante Disparte@ddisparteAI 评分 5757Chainalysis BlogAI 评分 7474 OFAC 制裁 Tren de Aragua ATM 盗窃加密货币洗钱案相关人员
美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）于 September 30, 2026 将 Tren de Aragua ATM 盗窃洗钱案的 10 个相关目标列入制裁名单，其中包括 FBI 十大通缉逃犯 Anibal Alexander Canelon Aguirre。
TRM Labs精选AI 评分 8383 美国财政部制裁 Tren de Aragua ATM jackpotting 网络，并将七个 TRON 地址列入 SDN List
美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）制裁了与 Tren de Aragua ATM jackpotting 计划有关的八名个人和两家墨西哥公司，并将七个 TRON 地址列入 SDN List；另制裁一名涉非法采金的 Tren de Aragua 领导人。
推荐理由：这项制裁将七个 TRON 地址纳入 SDN List，TRM 还梳理了地址资金流向与交易所托管特征，为筛查直接及间接风险提供了具体线索。
iupanaAI 评分 3636 AI 推动支付安全标准纳入新挑战
PCI SSC 正准备更新支付安全标准，将 AI 在金融生态中的应用及其带来的新挑战纳入考量。文章指出，AI 已参与风险管理和交易，但未披露新版本的具体内容或发布日期。
Elliptic InsightsAI 评分 3333 CLARITY Act 推进受阻后，SEC 与 CFTC 加快加密资产规则制定
CLARITY Act 未能在美国参议院获得足够支持推进后，SEC 与 CFTC 加快制定加密资产规则，试图填补监管立法进展受阻留下的空缺。SEC 于 September 17 发布“创新豁免”，允许符合条件的代币化证券交易场所进行代币化股票的二级市场交易，豁免期为五年；CFTC 则发布相关常见问题解答，并向白宫管理和预算办公室提交加密资产规则草案。
联邦公报 · 稳定币精选AI 评分 7272 美国财政部发布 GENIUS Act 州级稳定币监管认证审查程序临时最终规则
美国财政部代表稳定币认证审查委员会发布临时最终规则，为州级支付稳定币监管机构提交认证及委员会审批或拒绝认证设定程序和表格。规则于 September 30, 2026 生效，但须待《信息收集削减法》批准后才会接收认证，财政部将另行通知开放时间；公众评论须于 November 30, 2026 前提交。
推荐理由：规则为州级支付稳定币监管机构提交认证、由委员会审批或拒绝设定了程序和表格，并说明了开放接收认证的前置条件及公众评论期限。
Checkout.com 新闻室精选AI 评分 6161 Checkout.com 获阿联酋储值设施牌照原则性批准
Checkout.com 获阿联酋中央银行（CBUAE）储值设施（SVF）牌照原则性批准，计划在阿联酋统一平台上将发卡能力与现有收单服务结合。商户可选择单独采用收单或发卡服务，也可连接收单、发卡与商业账户能力，直接用已收款余额为卡片充值，从而免去卡项目预先注资的运营负担。Checkout.com 在中东和北非地区的总处理量在 2024 至 2025 年间同比增长 62%。
推荐理由：这项原则性牌照批准将 Checkout.com 在阿联酋的收单与发卡服务纳入统一平台规划，并说明商户可如何结合业务账户与已收款余额为卡片充值。
联邦公报 · 稳定币精选AI 评分 8181 美联储提出实施 GENIUS Act 职责的稳定币监管规则
美联储提出实施 GENIUS Act 相关职责的规则，拟对其监管的支付稳定币发行方设定储备资产、资本、赎回和托管等要求。提案还涉及发行方可开展的活动、报告义务及美联储的监管和执法权限。
推荐理由：提案把发行方的储备资产、资本、赎回和托管要求纳入同一监管框架，也说明了美联储对相关机构的监管与执法权限。
联邦公报 · 稳定币精选AI 评分 6767 美联储提出受其监管的州成员银行申请子公司发行支付稳定币的程序
美联储提出申请程序，规定受保存的州成员银行须为子公司发行支付稳定币申请批准。提案涵盖申请适用流程、审查因素及补充材料后的处理，并涉及治理、资本与流动性安排、储备资产构成等信息要求。
推荐理由：提案把申请主体、适用审查因素及补交材料后的处理流程具体化，有助于银行和拟设发行子公司梳理申请准备与监管审查范围。
香港证监会新闻稿AI 评分 4545 香港证监会谴责郑大国际金融控股并罚款 700 万美元，暂停其负责人员执照七个月
香港证监会谴责郑大国际金融控股有限公司，因其违反反洗钱及其他监管规定罚款 700 万美元，并暂停负责人员钟浩的执照七个月，期限为 2026 年 9 月 28 日至 2027 年 4 月 27 日。调查发现，公司未审查客户交易系统、未妥善核查八个客户账户的存款，也未有效监测可疑交易，包括漏检 176 次同一客户在同一秒、以同一价格买卖相同期货合约的情况。
美国州银行监管协会 CSBSAI 评分 4040 CSBS 成立非银行业咨询委员会 NIAC
CSBS 宣布成立非银行业咨询委员会（NIAC），推动行业人士与州监管机构就非银行监管、全国多州牌照系统及州检查系统交流。委员会由 30 名行业代表、最多 5 名行业组织代表和经协商增选的最多 7 名州监管者组成，并由一名行业成员和一名监管联络员共同主持，任期两年。
FT · CryptoAI 评分 4444 美国查封与 Tether 有关联的支付集团银行账户
美国检方查封了与 Tether 有关联的支付集团 Capstone 的银行账户。检方指控，Capstone 按一家加勒比银行的指示，非法为加密公司转移数亿美元。
联邦公报 · 稳定币AI 评分 4848 Coinbase Derivatives 提议调整证券期货产品客户保证金要求
Coinbase Derivatives 向美国证监会 SEC 提交规则变更提案，拟设定证券期货产品的客户保证金要求。提案涉及保证金率、可接受的保证金资产、保证金不足账户的处理及清算要求，并须遵循 SEC 与 CFTC 的相关规定。
英格兰银行 · 演讲精选AI 评分 7373 英格兰银行 Ruth Smith 谈小型银行处置及 SVB UK 经验
英格兰银行 Ruth Smith 在演讲中阐述英国如何规划小型和中型银行的处置，并总结 SVB UK 于 2023 年处置的经验。她介绍了银行破产程序与转让处置的适用情形，以及《Bank Resolution (Recapitalisation) Act 2025》设立的再资本化付款机制，该机制可通过金融服务补偿计划征费事后向行业回收转让相关资金。
推荐理由：SVB UK 处置展示了预设破产处置方案如何因客户对支付服务的依赖而调整；演讲也说明英国新机制如何为小型银行转让处置增加资金选项。
联邦公报 · 稳定币精选AI 评分 8383 SEC 为代币化 NMS 股票交易场所及流动性提供方授予临时豁免并征求意见
美国证监会 SEC 对交易代币化 NMS 股票的特定分布式账本交易场所，临时豁免其适用《证券交易法》中的“交易所”定义，并对符合条件的流动性提供方豁免“交易商”定义。豁免附带条件，有效期至发布五年后；SEC 同时征求公众对豁免调整及后续措施的意见。
推荐理由：SEC 为代币化 NMS 股票的许可交易提供有条件的临时豁免，同时设置交易量、披露和运营要求，呈现监管试行与投资者保护之间的具体安排。
- Dante Disparte@ddisparteAI 评分 5656引用Ways and Means Committee@WaysandMeansGOP
PASSED: The Ways and Means Committee just passed the Digital Asset Tax Certainty Act — a historic step toward establishing a clear tax framework for digital assets. Through strong bipartisan collaboration, Republicans and Democrats came together to modernize outdated tax rules that have failed to keep pace as digital assets become part of everyday life for millions of Americans, putting them on a level playing field with traditional financial assets.
Ripple Insights精选AI 评分 6161 Ripple：Clarity Act 未能在参议院推进，不改变 XRP 的既有法律地位
美国加密市场结构法案 Clarity Act 在关键投票后未能在参议院推进；Ripple 表示，这不会改变 XRP 已确立的法律地位。Ripple 称，2023 年法院裁定 XRP 不是证券，SEC 和 CFTC 于 2026 年 3 月发布的联合解释将 XRP 列为数字商品；Ripple 将继续推动市场结构立法，并参与两家机构的规则制定。
推荐理由：Ripple 将法案受阻与 XRP 既有法律地位分开讨论，并交代 SEC、CFTC 后续规则制定的作用，呈现了立法缺位下企业立场与政策诉求的差异。
Elliptic InsightsAI 评分 4646 OFAC 制裁 Xinbi Guarantee 非法加密货币交易市场
OFAC 对 Xinbi Guarantee 实施制裁；该中文线上市场近年来处理了超过 $24 billion 的非法加密资产交易。美国特勤局同时取得要求 Tether 冻结该市场约 $52 million 资金的令状，Telegram 当天也封禁了 Xinbi 的用户名。Xinbi 表示计划补偿被冻结资金的用户，并转而使用 TRON 上的 USDD。
Fintech Business Weekly精选AI 评分 7676 美国银行监管机构拟撤销 Synapse 事件后指引并调整金融科技第三方风险管理规则
美国 OCC、FDIC、美联储和国家信用合作社管理局提出新的第三方风险管理指引，拟取代 2023 年指引及包括 Synapse 事件后联合声明在内的补充材料。监管机构称，旧指引被过于宽泛地解读，可能促使机构采用重流程的检查清单做法；新提案强调按关系风险程度调整管理措施，并纳入标准制定组织等第三方风险管理安排。指引尚待正式发布并征求意见，替换指引本身不会改变现行法律或有约束力的法规。
推荐理由：文章梳理了 Synapse 事件后监管指引的来龙去脉，并比较拟议指引对第三方风险管理重点的调整及其非约束性。
联邦公报 · FinCEN精选AI 评分 7979 FinCEN 要求美国西南边境部分汇款服务企业报告并记录特定现金交易
FinCEN 发布地理目标令，要求美国西南边境的部分汇款服务企业报告并保存金额为 $1,000 或以上、且不超过 $10,000 的现金交易记录，并核验交易提交者身份。该命令于 September 3, 2026 生效；此前未被 2026 年 3 月 10 日发布的地理目标令涵盖的企业，合规日期为 October 3, 2026。
推荐理由：该命令明确了西南边境特定汇款服务企业的交易报告与记录门槛，以及身份核验要求，可帮助相关机构识别适用范围和合规时点。
联邦公报 · FinCENAI 评分 3434 FinCEN 提议对 Banque Misr UAE 实施针对主要洗钱关切金融机构的特别措施
FinCEN 提议将 Banque Misr UAE 认定为美国境外的主要洗钱关切金融机构，并对其实施第五项特别措施。该措施可禁止或限制美国金融机构为其开立或维持代理账户及通汇账户；提案指出，Banque Misr UAE 由埃及政府全资拥有。
Checkout.com 新闻室AI 评分 4949 Checkout.com 推出 Identity Verification 视频式 AI 身份验证方案
Checkout.com 推出 Identity Verification，利用视频流和 AI 验证身份，帮助企业在 120 秒内完成客户核验，并支持全天候办理。该方案覆盖 195 个国家，已支持 3000 多种身份证件；90% 的用户可在 120 秒内完成验证，70% 的身份在 20 秒内得到验证，未能及时核验的身份将转交人工审核。
Checkout.com 新闻室精选AI 评分 6161 Checkout.com 的佐治亚州 MALPB 银行特许申请获受理
佐治亚州银行与金融部已受理 Checkout.com 申请 Merchant Acquirer Limited Purpose Bank（MALPB）特许的申请，申请获批后公司可直接接入美国卡组织网络并作为自身收单机构。Checkout.com 同时宣布在亚特兰大设立新办公室，并任命 Jordan Reynolds 为 MALPB CEO 及北美银行业务负责人。
推荐理由：申请获受理与获批并非一回事，文中说明牌照获批后可让 Checkout.com 直接接入美国卡组织网络并作为自身收单机构。
Checkout.com 新闻室精选AI 评分 7575 Checkout.com 获得佐治亚州有限用途银行特许批准
Checkout.com 获得佐治亚州银行与金融部颁发的 Merchant Acquirer Limited Purpose Bank（MALPB）特许批准，可推进在美国以自有收单机构身份运营。公司表示，正按计划于 2026 年开展美国特许银行业务，并将扩建亚特兰大的基础设施和团队；其美国业务量在 2025 年增长近 70%，电商交易量超过 $300 billion。
推荐理由：这项特许批准让 Checkout.com 得以推进在美国以自有收单机构身份运营的计划，材料也交代了后续运营时间表和其在美国的业务背景。
联邦公报 · FinCEN精选AI 评分 7777 FinCEN 要求明尼苏达州亨内平县和拉姆齐县部分金融机构留存并报告特定付款记录
FinCEN 发布地理目标令，要求位于明尼苏达州亨内平县和拉姆齐县的银行及汇款机构留存并报告金额为 $3,000 或以上的特定付款记录。该命令于 August 11, 2026 生效。
推荐理由：该命令明确了适用的金融机构、明尼苏达州两个县、付款门槛及生效日期，便于合规团队据此界定记录留存与报告要求的适用范围。
Ripple Insights精选AI 评分 7272 Ripple 获得卢森堡 CSSF 授权，取得欧盟 MiCA 下的 CASP 资质
Ripple 于 2026 年 7 月获得卢森堡金融业监管委员会（CSSF）对其加密资产服务提供商（CASP）牌照的授权，符合欧盟《加密资产市场条例》（MiCA）。Ripple 称，其在全球持有超过 75 张监管牌照；其调查显示，72% 的欧洲金融科技公司认为数字资产解决方案将成为金融机构保持竞争力所必需的服务，48% 预计未来一至两年内稳定币支付将成为业务的重要组成部分。
推荐理由：这项授权说明 MiCA 合规资质如何成为 Ripple 拓展欧洲机构业务的基础，并结合调查数据呈现当地金融机构对稳定币支付和数字资产应用的预期。
FalconX 新闻室AI 评分 5656 FalconX Limited 获得 MiCA 授权，将在欧盟及欧洲经济区拓展机构数字资产服务
FalconX Limited 获得马耳他金融服务管理局（MFSA）依据欧盟《加密资产市场监管条例》（MiCA）颁发的授权，可在欧盟及欧洲经济区为机构客户提供交易、托管和流动性服务。FalconX 表示，该授权将其全球机构交易、托管和主经纪商平台纳入统一监管框架。
Bridge 博客精选AI 评分 8282 Bridge 获得 MiCA 加密资产服务商授权及卢森堡电子货币机构牌照，覆盖欧盟 27 国
Bridge 宣布获得 MiCA 加密资产服务商授权和卢森堡电子货币机构牌照，覆盖欧盟全部 27 个成员国。Bridge 表示，这些许可使其能够扩展面向欧洲企业和终端用户的稳定币服务，并支持客户名下的虚拟 IBAN 和定制欧元支持型稳定币。
推荐理由：Bridge 同时取得 MiCA 加密资产服务商授权和卢森堡电子货币机构牌照，覆盖欧盟 27 个成员国，并列出由此开放的企业服务能力。
Paxos 新闻室精选AI 评分 7777 Paxos Securities Settlement Company 获得 SEC 清算机构注册
Paxos 宣布，其子公司 Paxos Securities Settlement Company, LLC（PSSC）已根据《1934 年证券交易法》第 17A 条获得美国证监会 SEC 清算机构注册。注册允许 PSSC 为符合条件的证券交易提供清算与结算服务，并作为美国中央证券存管机构开展业务。
推荐理由：Paxos Securities Settlement Company 获得 SEC 清算机构注册，获准为符合条件的证券交易提供清算与结算服务，并可作为美国中央证券存管机构开展业务。
Wise 新闻稿精选AI 评分 7979 Wise 获得泰国五项牌照，获准在当地运营
Wise 获得泰国央行和商务部的监管批准，成为泰国首家获批五项牌照的非银行机构，并获准在当地运营。牌照涵盖电子货币、电子资金转账、授权汇款代理、电子货币业务运营及外商经营许可；Wise 还获准发行外币钱包和 Wise 卡。泰国用户可从 2026-03-17 起加入候补名单，Wise 账户将分阶段推出。
推荐理由：Wise 获得泰国五项运营牌照，并开放候补名单；这让读者可以了解其本地服务进入市场的监管条件与分阶段上线安排。
Conduit 博客精选AI 评分 7676 巴西央行三项决议规范虚拟资产服务商
巴西央行于 2025 年 11 月 10 日发布第 519、520 和 521 号决议，规范虚拟资产服务商的牌照、治理运营及涉及虚拟资产的外汇交易，相关规定自 2026 年 2 月 2 日起生效。服务商须在 2026 年 10 月 30 日前提交授权申请；最低资本要求尚未最终确定，央行公布的可能区间为 BRL 10,800,000 至 BRL 37,200,000。
推荐理由：三项决议分别涉及牌照申请、VASPs 治理运营及虚拟资产外汇交易，文中列出关键期限和资本区间，可帮助相关机构梳理巴西合规准备事项。
Conduit 博客精选AI 评分 6363 Conduit 分析 OCC 有条件批准五项全国信托银行牌照申请及其对稳定币的意义
OCC 于 2025 年 12 月有条件批准五项全国信托银行牌照申请，包括设立 First National Digital Currency Bank 和 Ripple National Trust Bank，以及将 BitGo Bank & Trust、Fidelity Digital Assets 和 Paxos Trust Company 转为全国信托银行。
推荐理由：文章梳理了 OCC 对五项全国信托银行牌照申请的有条件批准及其限制，并将其与 GENIUS Act 的生效预期联系起来，呈现稳定币进入联邦监管体系的制度路径。
Paxos 新闻室精选AI 评分 7676 Paxos 完成转换，成为 OCC 监管的全国信托机构
Paxos 于 December 12, 2025 将纽约州金融服务部（NYDFS）有限目的信托特许转换为由美国货币监理署 OCC 监管的全国信托特许。转换后，Paxos 在美国的业务将接受 OCC 监督，其美国发行的稳定币（包括 PYUSD）也将在联邦监管下发行，并与即将出台的 GENIUS 规则保持一致。
推荐理由：Paxos 从纽约州有限目的信托特许转为 OCC 监管的全国信托特许，文中说明转换后其美国业务将纳入联邦监督。
Wise 新闻稿精选AI 评分 7272 Wise 获南非储备银行有条件监管批准，可在南非开展个人汇款业务
Wise 获得南非储备银行（SARB）有条件批准，可作为有限权限的外汇 Category 2 Authorised Dealer（ADLA）在南非运营，为当地个人客户提供转账服务。这是 Wise 在非洲获得的首个监管批准，为其进入南非市场铺路。
推荐理由：Wise 获得的是有条件批准，类别和业务范围均已说明；这些信息有助于区分获批与正式开展个人跨境汇款服务。
Wise 新闻稿精选AI 评分 7474 Wise 获阿联酋央行储值设施和零售支付服务牌照最终批准
Wise 获阿联酋中央银行（CBUAE）批准储值设施和零售支付服务第二类牌照，为未来在阿联酋向个人和企业客户提供服务迈出重要一步。计划提供的服务包括 Wise Account 和 Wise Business；新闻稿称 Wise 在全球拥有超过 70 张监管牌照。
推荐理由：阿联酋央行批准的牌照分属储值设施和零售支付服务两类，说明 Wise 在当地推进个人与企业服务所需的监管许可已获批。